Investiția în argint este profitabilă? Argintul crește mai repede decât aurul. Investiție în argint

Unul dintre cele mai fiabile instrumente pentru conservarea și creșterea capitalului în 2018 a fost investiția în argint, aur, platină și alte metale prețioase. Situația cu ghilimele promite a fi ambiguă și volatilă, dar odată cu instabilitatea lumii financiare, aceasta este cea mai bună soluție.

Investitorii sunt reticenți să investească în argint, în ciuda faptului că valoarea investiției acestuia nu este mai mică decât cea a aurului. Vulnerabilitatea economică a metalului, prețul artificial scăzut și subevaluarea în domeniul investițiilor creează contradicții care derutează și mai mult potențialii investitori. Experții americani spun că va veni „epoca argintului”, iar prețul pe gram de argint va fi comparat cu prețul aurului. Sau dinamica prețurilor se va grăbi spre înălțimi, spre Fibonacci însuși, care este asociat cu exterminarea resurselor de argint de pe pământ.

Creșterea cotațiilor de argint, promisă de analiști în 2017, nu se grăbește să devină realitate. Singura prognoză pe care situația actuală ne permite să o facem este absența unei prognoze. Mediul geopolitic dificil, instabilitatea financiară și regresul economic pun la îndoială orice punct de vedere.

Perspectivele nu vor consola investitorii: va dura mult timp să aștepte profiturile din argint.

Ei spun că în 10 ani zăcămintele de argint vor fi sângerate de marile state cu un nivel ridicat de dezvoltare industrială. Atunci ar trebui să vă așteptați să fie apreciat argintul. Evident, ca activ pe termen scurt, argintul nu va justifica speranțele. Un an, doi, cinci este un timp prea scurt pentru a trage concluzii despre rentabilitatea investiției.

Argintul este folosit nu numai în bijuterii, dimpotrivă: doar 30% din metal este folosit în acest domeniu. Doar 5% este cheltuit pe producția de monede de investiții. În mod surprinzător, doar 20% este folosit pentru dezvoltarea fotografiilor. 50% argint este implicat în designul estetic al interiorului (figurine, rame pentru fotografii și oglinzi, sfeșnice etc.). Există motive să credem că aceste informații sunt inexacte, deoarece un anumit procent de argint este utilizat în mod activ în industria IT, medicină și într-o cantitate mică în industriile conexe. Legătura cu economia a determinat dependența metalului prețios de starea sa.

Inovațiile tehnice sunt izbitoare în diversitatea lor. Sunt la cerere, în ciuda costului ridicat, indiferent de criză. Dar argintul, care este folosit la fabricarea lor, nu a crescut în preț. Ies ghilimele mici de sub fix de la Londra. Același lucru - medicina, înflorirea fotografiei - toate acestea nu încetinesc ritmul de dezvoltare, iar dinamica prețurilor „metalului alb”, cu tot tonul său, scade.

Nici măcar un analist optimist nu poate oferi o prognoză reconfortantă pentru 2018. Cu o tendință generală descendentă pe termen lung, surprizele sunt puțin probabile.

Investiți în argint pe termen lung

Există un rezumat al faptelor care poziționează argintul ca un activ promițător. Cererea industrială va crește și, odată cu aceasta, prețul pe gram de aur. Experții identifică o serie de circumstanțe care deschid o altă latură a investiției în argint pentru investitor.

• Cu un procent mare de consum, resursele de argint ale lumii nu sunt atât de mari. Volumul total al tuturor depozitelor cunoscute în prezent este de 16 ori mai mare decât aurul. Dar, în același timp, argintul disponibil sub formă de diverse produse industriale este de 4 ori mai mult decât aurul. Dacă luăm în considerare doar volumul fizic al metalului care este disponibil pe piața mondială, atunci există de 10 ori mai puțin argint! Potrivit zvonurilor, unele companii miniere refuză pur și simplu metalul alb din cauza lipsei de cerere.

Citeste si

Investiție în platină

Argintul, spre deosebire de aurul, este accesibil. Dacă este de 50-90 de ori mai ieftin în medie, atunci investițiile oamenilor obișnuiți care nu dețin capital solid vor deveni treptat mai active. Acest lucru va crește prețul unei uncie. Prin urmare, investiția în argint este o idee bună.

• Tendința descendentă a volumului fizic al metalului va continua timp de zeci de ani. Nu se întoarce pe piață așa cum o face aurul. De fapt, aurul este diferit prin faptul că există întotdeauna mult, pentru că. este topit, transformându-se în produse noi și practic nu este utilizat. Argintul, după ce a fost folosit în industrie, trebuie eliminat, deoarece extragerea lui din echipamentele defecte este neprofitabilă și problematică. Este puțin probabil ca bijuteriile din argint să fie casate de proprietarii săi.

Exploatarea argintului este, de asemenea, problematică. Practic nu există zăcăminte de argentum pur în lume.

Doar 20% din el este extras din minele curate, fără impurități. Restul de 80% este extras ca produs secundar de zinc și nichel.

Corporațiile nu trebuie să crească volumul exploatării argintului, deoarece veniturile din aceasta sunt neglijabile. Partea dominantă a profitului provine din materii prime „de bază”, în care compania este specializată.

Potrivit analiștilor economici, cererea de argint va crește în continuare, iar poziția sa actuală pe piața metalelor prețioase este o tulburare pe termen scurt a minții speculatorilor. Se presupune că ei mențin prețurile pe uncie în limitele a 21 de dolari prin mașinațiunile lor cu hârtii pentru a preveni haosul pe piața instabilă. Dar pe baza faptelor de mai sus, puteți investi profitabil în argint. Robert Kiyosaki a spus de mult că investiția ar trebui făcută acum, în timp ce prețul argintului a pus piciorul pe pragul inferior. El este milionar, așa că probabilitatea lui se va împlini.

Citate de argint sărind

O creștere puternică a prețului pe uncie a avut loc în februarie 2009. Argintul a costat 36 de dolari, iar mulți au considerat că creșterea prețului este irevocabilă. Dar o retragere la 27 USD a spulberat starea de spirit generală. Scurgerea colosală și masivă de argint a dus la o reducere a prețului unei uncie în anii următori. Dar în 2011, depozitele în metal au atins o scară fără precedent, toată lumea se grăbea să investească în argint.

Acest lucru se datorează unei creșteri puternice a prețului unei uncie în aprilie 2011 - 47,8 USD.Perioada de glorie a pieței de argint a atins apogeul, iar mulți oameni de știință și experți financiari au început să vorbească despre deficitul de rezerve de argint din lume cu cerere industrială neclintită. Apoi, la fel ca întotdeauna - o scurgere masivă de argint, prețuri în scădere.

Cotație de argint în Sberbank of Russia

Au trecut trei ani de atunci, iar prețul unei uncie de argint nu a atins o notă atât de mare. Până la sfârșitul anului 2012, situația cu cotațiile s-a stabilizat pe perioade scurte, apoi a stagnat din nou.

Citeste si

Investiții imobiliare

Scăderea lentă, dar constantă a prețurilor argintului continuă până în prezent. Salturile minore nu schimba nimic in program. Linia de dinamică s-a repezit în jos.

Dacă nu ar fi criză, poate că aceste previziuni ar fi relevante în acest moment. Dimpotrivă: toată lumea vorbește despre cererea industrială în creștere pentru argint, în timp ce acesta se află în depozite în exces și este mai mult decât suficient pentru a acoperi nevoile industriei chineze și americane. „Boom-ul” de argint nu vine, iar analiştii nu puteau prevedea acest lucru.

Citate curente de argint

Cotațiile de argint sunt stabilite zilnic de London Fixing. Fixarea la Londra este o procedură în timpul căreia costul oricărui metal prețios este convenit, în funcție de cursul de schimb al dolarului și de alți factori. Seturi de fixare asociație de comercianți de pe piața londoneze de metale prețioase.

Toate băncile naționale sunt egale cu cotația primită.

În Federația Rusă, rata argintului este stabilită de Banca Centrală, iar bara de prețuri se modifică zilnic. Banca Centrală fixează prețul pe gram, în ciuda faptului că este mai convenabil să măsurați metalele prețioase în uncie troy, care este standardul mondial.

Prețul în echivalent în ruble a 1 gram de argint fluctuează între 40 de ruble și anume 38,49 (cumpărare) și 38,56 ruble. (vânzare). În consecință, costul unei uncie troy este de 1197 de ruble. Cu analiza tehnică, puteți vedea ușoare fluctuații în intervalul 2-5 ruble.

În dolari, costul unei uncii este egal cu 17,23 (cumpărare) și 17,26 ruble. (vânzare) pe piața internațională de argint. Vă reamintim că investiția în argint ar trebui să se bazeze pe o analiză a factorilor fundamentali, deoarece fluctuațiile bursei afectează într-o mică măsură prețul.

Prețurile argintului vor veni în curând

Prognozele roz asociate cu reducerea rezervelor mondiale de argint nu sunt realizate. În general, tendințele inerente dinamicii prețurilor la argint se reflectă în alte metale prețioase.

Acest lucru nu era așteptat nici măcar de cele mai importante companii de consultanță din lume, principalii consumatori de argint, bănci. DeutscheBank a prezis mai întâi 34 USD, apoi 20 USD. HSBC a prezis un minim de 21 USD pe uncie de argint (inițial 27 USD). Aceste prețuri s-au schimbat din cauza cererii mai scăzute din partea industriei chineze. După aceea, a devenit clar pentru mulți că valoarea argintului nu va sări peste 25 de dolari. 19-20 USD este plafonul. Dar chiar și aceste cifre indică o reevaluare a argintului, deoarece graficul sa oprit la 17 USD astăzi.

Cotații de argint față de dolar

Dinamica trendului descendent este imprevizibilă și poate că prețul argintului se va echilibra. O cantitate imensă de metal s-a acumulat în fondurile de rezervă și pe piață în timpul crizei generale. Cererea industrială a scăzut. În ceea ce privește companiile miniere, situația nu este optimistă: extracția argintului este problematică și costisitoare, materiile prime extrase nu plătesc costurile extragerii acestuia. Cu costul ridicat al argintului, vânzarea acestuia la 20 USD pe uncie este neprofitabilă.

La ce ne putem aștepta în viitor

Este imposibil să promiți o creștere rapidă a cotațiilor în 2018. O schimbare pozitivă a graficului cel puțin la nivelul de 18,8 USD va arăta clar că nu totul este pierdut. Dar mulți investitori, văzând că argintul nu lipsește din cauza regresiei celor mai puternice corporații industriale din lume, părăsesc piața metalelor prețioase pentru fondurile tranzacționate la bursă.

Mulți oameni au experimentat direct cât de instabilă și înșelătoare este piața financiară. Numeroase crize, implicite guvernamentale, „piramide” financiare care se prăbușesc extrem de neașteptat – toate acestea ne fac să căutăm modalități alternative de a investi bani. Majoritatea oamenilor cred că dolarul și euro sunt monede de încredere, dar acest lucru este departe de a fi cazul. Există mulți factori care afectează valoarea unor astfel de depozite, făcându-le extrem de vulnerabile. Aurul și metalele pământurilor rare sunt, de asemenea, foarte volatile, iar fluctuațiile prețurilor lor sunt semnificative. În prezent, există un singur metal prețios în lume în cerere, care depășește oferta cu 25% anual. Acest metal se numește argint.

Dinamica prețurilor din 1970

Cererea de argint a crescut vertiginos pentru prima dată în 1942. În apogeul celui de-al Doilea Război Mondial, acest metal și derivatele sale au fost vitale pentru producția de posturi de radio și mașini de cifrat Enigma. Atunci cererea a depășit semnificativ oferta, iar această tendință continuă și astăzi.

Este recomandabil să luați în considerare dinamica de creștere a prețurilor argintului începând cu 1970. Din această perioadă s-a format intervalul de preț și o listă completă a factorilor care îl afectează.

Pentru prima dată, explozia prețurilor a avut loc în 1980, care a fost cauzată de următoarele motive. În primul rând, magnații americani de petrol, frații Hunt, au cumpărat aproximativ 30% din rezervele de argint ale lumii (cele mai mari zăcăminte din Mexic au fost cumpărate). În al doilea rând, a început a patra revoluție științifică și tehnologică, iar numărul de plăci de circuite imprimate pentru calculatoare și comunicații a crescut cu câteva ordine de mărime. Creșterea prețului a fost de 700%, iar aceasta depășește semnificativ profitul care poate fi obținut chiar și riscant, jucând pe bursa FOREX.

Graficul prețului argintului din 2004

A doua creștere a prețurilor a avut loc la începutul anilor 2010-2011 și este asociată cu o criză financiară gravă, precum și cu o criză a creditării ipotecare în Statele Unite. Fundamentele pieței au fost serios subminate și doar argintul a devenit un refugiu sigur, ceea ce a adus un venit anual semnificativ.

Condiții pentru creșterea și scăderea costului argintului

Scăderea valorii argintului se datorează mai multor factori economici și de producție. În primul rând, aceasta este descoperirea de noi zăcăminte. Milioane de tone de minereu pot reduce semnificativ valoarea totală a acestui metal prețios de pe piață. Acest lucru s-a întâmplat deja când, în 1986, un lot uriaș de argint prelucrat din URSS și Europa de Est a fost aruncat pe piața mondială.

Următoarea condiție cea mai importantă pentru scăderea prețurilor poate fi scăderea producției industriale.Într-o zi bună, cererea de electrocasnice, computere și telefoane mobile ar putea scădea, iar argintul industrial își va pierde și el din valoare.

La rândul său, orice criză financiară semnificativă poate deveni un factor de creștere. Pentru a scoate fonduri gratuite din lovitură, acestea sunt investite în metale prețioase, care nu s-au demodat de două mii de ani.

Creșterea capacității de producție, producția chimică de înaltă calitate, lansarea de electronice fundamental noi - toate acestea stimulează creșterea prețului argintului.

Atractivitatea investițiilor

După cum arată practica, aurul este încă cel mai atractiv metal prețios în care se obișnuiește să se investească. Această afirmație este destul de depășită, întrucât noua realitate economică dictează noi reguli.

Beneficiile investiției în argint sunt următoarele:

• Pret foarte accesibil. O uncie de argint valorează mult mai puțin decât o uncie de aur.
• Venituri permanente și stabile. Nu uitați că aproximativ un sfert din toți potențialii cumpărători nu pot achiziționa acest metal. La rândul său, aurul este întotdeauna oferit în exces.
• O scădere permanentă a cantității de argint. Spre deosebire de aur, acesta nu poate fi refolosit și, prin urmare, cantitatea sa este în continuă scădere.
• Independență totală față de crize și bule financiare.
• Versatilitate în utilizare. Argintul de înaltă calitate este folosit cu succes pentru producția de bijuterii și pentru fabricarea de electronice și ca catalizator pentru reacții chimice.

Modalități de a investi în argint.

În mod oficial, este posibil să achiziționați metal prețios în mai multe moduri diferite. Fiecare metodă are avantajele și dezavantajele sale, care ar trebui discutate în detaliu:

Lingouri

Cel mai comun mod de a investi în argint. Fiecare bancă serioasă are o licență de a tranzacționa cu metale prețioase și va vinde lingouri de dimensiunea potrivită cu documente minime.

Lingourile sunt vândute în ambalaje bancare, care nu trebuie deteriorate, altfel va trebui să comandați o examinare care să confirme puritatea metalului, care poate fi costisitoare.

În plus, pentru a depozita lingourile, trebuie să aveți un seif, unde să nu fie la îndemâna tâlharilor. Dacă nu există dorința de a cumpăra un seif, atunci puteți conveni cu banca asupra stocării, dar trebuie să fiți pregătit să plătiți o taxă anuală.

Lingourile de argint sunt capabile să aducă un venit stabil, ceea ce este o investiție bună de bani.

monede

O modalitate destul de comună de a investi în metale prețioase. În fiecare an, Monetăria emite câteva zeci de monede de argint de diferite greutăți și denumiri. Unele dintre ele sunt decorate cu pietre prețioase.

Astfel de monede nu sunt doar argint de calitate superioară. Au o anumită valoare numismatică, care le poate crește semnificativ costul final.

Principala cerință pentru depozitare este siguranța absolută a monedei. Cel mai bine este să nu-l scoateți deloc din carcasa specială, deoarece fiecare zgârietură poate reduce serios valoarea unei astfel de monede.

Rentabilitatea pe termen scurt a monedelor nu este mare, dar dacă „jocați mult”, atunci în 5-7 ani monedele vor putea obține un venit bun și vor putea proteja banii chiar și în cazul unei inflații puternice.

Cont de metal impersonal

Acest tip de cont este un depozit bancar creat pentru a contabiliza metalul prețios fără a-l lega de un anumit formular. Mai simplu spus, greutatea metalului este indicată în grame, dar nu este indicată forma (liguri, monede) în care este depozitat.

Un cont de metal impersonal poate fi completat, încasat sau transferat în alte valute monetare. Trebuie să spun că nu toate băncile lucrează cu conturi de metal depersonalizate. De regulă, băncile mari incluse în TOP-100 sunt angajate în deschiderea unor astfel de depozite. Acestea includ Sberbank, VTB-24, Gazprombank, Bank of Moscow și MDM Bank.

Avantajele unui astfel de cont includ absența TVA-ului, pragul minim de intrare, toate grijile legate de depozitarea și certificarea metalelor prețioase revin angajaților băncii.

Dezavantajele includ fie absența completă a dobânzii la depozit, fie suma mică a acestora. De asemenea, argintul real poate fi obținut doar după plata unui comision suficient de serios.

investiții exotice

Desigur, merită evidențiate bijuterii, lucrări ale unor bijutieri celebri. Inelele, cerceii, colierele sau diademele de înaltă calitate din argint au fost apreciate în orice moment. Ele pot servi nu numai ca economii de investiții, ci și ca un cadou de la o femeie iubită. Principalul lucru este să nu uiți să-i amintești iubitei tale că astfel de bijuterii de investiții trebuie purtate cu toată acuratețea posibilă.

Dar rețineți că valoarea investiției acestei metode este destul de îndoielnică, deoarece va fi foarte dificil să vindeți produse din argint cu profit.

Tranzacționare la schimb

Puteți cumpăra sau vinde metale prețioase la bursă. Astăzi, este complet liber să tranzacționezi cu metale prețioase pe bursa Forex sau pe MICEX.

Avantaje și dezavantaje ale investiției în argint.

Stabilitate, orice lipsă de inflație și cerere mare - acestea sunt principalele motive care îi fac pe investitori să investească din ce în ce mai mult în argint.

Potrivit unor analiști, în lume au mai rămas doar 10-15% din argint neextras, ceea ce înseamnă că prețul acestuia va crește semnificativ în fiecare an. Până în 2025, valoarea argintului ar trebui să fie egală cu prețul aurului, iar mai târziu să o depășească. Toate acestea fac ca investiția în argint să fie o afacere incredibil de profitabilă. Și dacă soarta este favorabilă, atunci îți poți crește serios fondurile fără a depune niciun efort.

Principalul dezavantaj al investiției în argint este posibila stagnare a prețurilor. Costul poate fi la același nivel sau poate fluctua ușor pe parcursul mai multor ani, ceea ce nu vă va permite să obțineți o rentabilitate ridicată.

Rezumând toate cele de mai sus, putem spune că argintul este o stăpânire în lumea furioasă a economiei globale. Nu merită să transferați toți banii gratuiti în argint, dar investirea unei părți din capital în el va fi o decizie înțeleaptă și echilibrată.

Videoclipuri utile

Cele mai scumpe monede de argint ale Rusiei.

Lecție de alfabetizare financiară: investiția în metale prețioase.

Piața metalelor prețioase a suferit schimbări majore în ultimii ani. Prețurile metalelor prețioase majore sunt influențate semnificativ de o serie de factori. Printre acestea se numără schimbarea structurii cererii, politica băncilor centrale, întărirea dolarului american.

În cei șase ani din 2011, aurul, platina și argintul și-au pierdut mult din valoare. Dar paladiul a crescut semnificativ în preț. Platină semnificativ mai ieftină, care pentru o lungă perioadă de timp a fost cotată de două ori mai scump decât aurul, iar astăzi a cedat locul poziției sale de lider. A depășit platina și paladiul, care erau evaluate de aproape 5 ori mai ieftin în urmă cu 10 ani.

Aur

Costul aurului în comparație cu 2011 a scăzut cu 30%. În urmă cu șase ani, prețul unei uncie troy de metal prețios a atins un record de 1.900 de dolari. Principalii factori din spatele ieftinirii aurului sunt reducerea cererii pentru acesta, creșterea unei oferte excesive pe piață și întărirea dolarului.

Scăderea cererii a început în 2012. Potrivit Reuters, principalele motive pentru aceasta au fost scăderea, incluzând atât achizițiile de lingouri și monede, cât și investițiile în. Ponderea cererii de investiții în volumul total este de 20-40%, deci valoarea acesteia este foarte mare. Scăderea achizițiilor de ETF a fost observată încă din 2009, iar 2013 a înregistrat o ieșire record de fonduri.

De câțiva ani, cererea de metale prețioase de la investitorii de retail care cumpără lingouri este, de asemenea, în scădere. Industria de bijuterii, care formează cea mai mare pondere a cererii, reduce și ea volumele.

Oferta excesivă este pe piață din 2014, iar în ultimii 2 ani această ofertă excesivă a crescut, ceea ce pune o presiune suplimentară asupra prețului aurului.

Paladiu

Paladiul a crescut de câțiva ani. Din 2009, prețul acestui metal a crescut de peste 5 ori: costul unei uncie troy a crescut la 938 USD de la 170 USD.

Motivul principal pentru această tendință a fost creșterea cererii din industria auto. Paladiul, împreună cu platina, este folosit în producția de catalizatori utilizați pentru filtrarea gazelor de eșapament. Paladiul este folosit la motoarele pe benzină, iar platina la motoarele diesel. Din 2009, consumul de paladiu al industriei auto s-a dublat, în timp ce platina sa schimbat puțin.

Restul cererii de paladiu, dimpotrivă, este în scădere. Astfel, din 2009, utilizarea acestui metal de către bijutieri a scăzut de trei ori, iar consumul în domeniul electronicii și stomatologiei a scăzut și el.

Potrivit Reuters, deficitul de paladiu a început să crească vertiginos în 2010, ceea ce a dus la creșterea cotațiilor care se observă de câțiva ani.

Platină

Scăderea costului platinei a reluat în 2011. Prețul unei uncie troy de metal prețios a scăzut de atunci la 935 USD de la 1900 USD, i.e. de mai mult de 2 ori.

Cererea de platină folosită în motoarele diesel de industria auto nu este aproape în creștere. Consumul de metal în industria de bijuterii a scăzut în ultimii ani.

Potrivit Reuters, piața de platină a cunoscut o lipsă de aprovizionare în 2016. Cu toate acestea, nici acest lucru nu a întrerupt tendința stabilită de a reduce costul metalului prețios.

Argint

Prețul argintului a scăzut din 2011, din care o uncie troy costă 17 USD astăzi – de aproximativ 3 ori mai ieftin decât acum șase ani. Potrivit statisticilor Reuters, în toți acești ani sa înregistrat o scădere atât a cererii principale din partea industriei, cât și a cererii de investiții din partea ETF-urilor.

În 2012–2016 89 de milioane de uncii de investiții „virtuale” de argint au trecut prin ETF. Spre comparație, în ultimii cinci ani, volumul investițiilor a fost de aproape 5 ori mai mare - 419 milioane de uncii. Dar volumul lingourilor și monedelor de argint achiziționate s-a triplat din 2007, însumând 207 milioane de uncii.

Rețineți că cererea fizică puternică continuă pentru argint are un efect redus asupra cotațiilor sale de pe piață.

În situații de incertitudine economică, există întotdeauna o creștere accentuată a interesului pentru investiții în instrumente tradiționale „eterne”: metale și pietre prețioase. Rezervele lor de pe Pământ sunt limitate, prin urmare, spre deosebire de alte active, prețul nu poate scădea critic. Cu toate acestea, orice vehicul de investiții poate experimenta perioade de volatilitate extremă, cerere urgentă și vânzări în panică. Astăzi vom vorbi despre motivul pentru care argintul este atractiv ca activ, ce factori favorizează creșterea sau scăderea valorii sale și, de asemenea, vom încerca să tragem concluzii despre perspectivele de a investi în argint în perioada 2016-2017.

Cursa de decolare

Dacă te uiți la graficele futures pentru aur și argint, asemănarea neobișnuită a formei lor este izbitoare. Modificările procentuale ale prețurilor diferă de multe ori, dar perioadele de creștere și declin sunt aproape sincrone.

Dar există și o mare diferență în natura cererii pentru aceste metale. Dacă utilizarea industrială a aurului reprezintă aproximativ 10% din consumul său total, iar 90% din aurul extras este sub formă de lingouri, monede și bijuterii, atunci argintul are o pondere de utilizare industrială aproape de 50% și fără a lua în considerare. ține cont de producția de ustensile de argint. Acesta este unul dintre motivele pentru care prețul ridicat din 2011-12 s-a transformat într-un declin profund și prelungit.

Cea mai mare parte a utilizării industriale a argintului este în electronice și panouri solare, iar pe fondul unei încetiniri severe a economiei chineze, a avut loc o redistribuire a structurii cererii de argint: potrivit unui buletin informativ pregătit de Thomson Reuters în 2016 pentru The Silver. Institutul, producția de lingouri și monede de lingouri în În 2015, au fost cheltuite 292 de milioane de uncii de argint, ceea ce este un record istoric. În același timp, utilizarea industrială s-a ridicat la 588 de milioane de uncii, adică. doar de 2 ori mai mult (în anii anteriori, ponderea argintului investițional a scăzut la 1%). Acest raport al cererii este fără precedent și poate fi interpretat ca primele semne ale unui viitor boom investițional în argint. Evident, există motive care împing prețul argintului în sus, chiar dacă utilizarea sa industrială scade.

În primul rând, investitorii au încercat să țină cont de experiența crizei din 2008-2009. Apoi totul s-a întâmplat prea brusc și pe fundalul unei monede de refugiu total, tradiționale, au părut o opțiune bună și de încredere. Cu toate acestea, situația actuală este fundamental diferită de starea economiei mondiale înainte de prăbușirea fondurilor ipotecare. Graham Summers, managing director al companiei de consultanță Phoenix Capital Research, nu se satură să sublinieze că lumea se află în pragul unei crize financiare fără precedent, care ar putea îngropa monedele în forma lor actuală. Cele mai mari bănci din Europa și SUA au capitaluri proprii de 25 până la 35 de ori în bilanțuri, în timp ce piața de valori din SUA este la maxime istorice, iar volumele de tranzacționare au scăzut pentru al treilea an consecutiv.

În aceste condiții, există o singură salvare de la furtuna perfectă care vine: metalele prețioase, iar perspectivele de creștere pentru argint sunt semnificativ mai mari decât pentru aur (vezi). În primul rând, efectul unei baze scăzute afectează: la sfârșitul anului 2015 argintul era supravândut, iar componenta de investiții mai este loc de creștere în structura consumului acestuia. Raportul dintre prețurile aurului și argintului poate fluctua foarte mult, dar are totuși propriile modele statistice. De exemplu, este extrem de rar ca acesta să fie egal cu 80 sau mai mare.

De obicei, o valoare foarte mare a raportului indică în mod clar subevaluarea argintului în raport cu aur, sau poate fi privită ca o supravânzare puternică a argintului. Dar uite ce avem acum:

Raportul dintre prețurile aurului și argintului este aproape de maximele istorice. Aproape de la începutul anului 2016, atât aurul, cât și argintul se află într-o fază de creștere activă, alimentată de speranța slăbită a investitorilor că Rezerva Federală a SUA va crește rata de actualizare în acest an. Dar dacă aurul crește, atunci gândiți-vă ce perspective are argintul!

Modalități de a investi în argint

Fac blog de peste 6 ani acum. În acest timp, public în mod regulat rapoarte cu privire la rezultatele investițiilor mele. Acum portofoliul de investiții publice este de peste 1.000.000 de ruble.

În special pentru cititori, am dezvoltat Cursul Investor Leneș, în care v-am arătat pas cu pas cum să vă puneți ordine în finanțele personale și să vă investiți eficient economiile în zeci de active. Recomand ca fiecare cititor să treacă prin cel puțin prima săptămână de antrenament (este gratuit).

Acum să vorbim despre cum sunt investițiile în argint. Dacă enumerați toate opțiunile posibile, atunci lista va arăta astfel:

• Lingouri de argint;
• Monede de argint de colecție;
• Bijuterii;
• Cont bancar metalic;
• (Exchange Traded Fund), investiții în argint;
• Cumpărarea futures pe argint;
• Acțiuni ale companiilor care extrag argint.

Pe teritoriul Rusiei, cea mai mare parte a investițiilor lingouri de argint este vândută de Sberbank. Procedura de cumpărare a argintului în sine este extrem de simplă: este suficient să ai la tine un pașaport și suma necesară de bani. Batoanele variază în greutate (de la 50 la 1000 g) și ambalaj (standard sau de înaltă calitate). Cu toate acestea, problema este că acest tip de investiție în argint poate fi justificată doar în cazuri excepționale: atunci când se așteaptă o creștere de cel puțin două ori a cotațiilor valutare ale metalului sau când există amenințarea unei devalorizări puternice a rublei. Cert este că prețul la care Sberbank achiziționează lingouri este de peste 1,5 ori mai mic decât prețul de vânzare, care include TVA și. De exemplu, de la 1 iulie 2016, un lingot de argint de 50 de grame într-un pachet standard a fost oferit la 2.817 de ruble, în timp ce banca a cumpărat astfel de lingouri pentru doar 1.770 de ruble. Deci - o ocupație pentru cei care sunt dispuși să aștepte ani de zile.

Cu monedele de argint, situația este și mai puțin atractivă pentru investitori. De exemplu, pe site-ul Sberbank există un catalog în format Excel al monedelor de investiții și de colecție disponibile. Indică denumirea, conținutul de argint și prețul. De obicei, se obișnuiește să se ia în considerare monedele de înaltă, dar nu exclusivă calitate de batere, numite necirculate, adică nu in circulatie. De exemplu, monedele de investiții cu o valoare nominală de 3 ruble și un conținut de argint de 15,55 g sunt oferite la un preț de 1990 de ruble. Banca acceptă aceleași monede pentru 600 de ruble și chiar și atunci, cu condiția ca acestea să fie în stare perfectă. Monedele de colecție au o calitate și mai mare de batere, numită dovadă, precum și o tiraj foarte limitat. Prețurile lor sunt mult mai mari. De exemplu, unele monede de colecție cu o valoare nominală de 1 rublă și un conținut de argint de 7,78 g au un preț de vânzare de 9990 de ruble și sunt răscumpărate de bancă pentru aceleași 600 de ruble. Este posibil ca după ceva timp să poată fi închiriate mult mai scumpe, dar până acum valoarea practică a unor astfel de investiții este extrem de îndoielnică.

De asemenea, bijuteriile din argint, de regulă, nu au valoare pentru investitori, deoarece valoarea lor include nu numai prețul argintului în sine, ci și valoarea artistică a produsului, munca de fabricare a acestuia. În mod tradițional, produsele poloneze de argint sunt ieftine: Polonia este unul dintre liderii mondiali în minerit de argint, în timp ce markupurile de vânzare cu amănuntul sunt scăzute. Din păcate, sistemul de standarde și etichetare a bijuteriilor din argint poloneză nu rezistă controlului: adesea fie nu există deloc, fie nu îndeplinește standardele acceptate în Rusia. Prin urmare, în cazul unei vânzări, un astfel de argint va trebui supus unor cercetări de laborator costisitoare.

Un instrument de investiții interesant este așa-numitul cont de metal depersonalizat (OMA) deschis într-o bancă. Clientul cumpără metal virtual la prețul oferit de bancă, care este cu câteva procente mai mare decât prețul de schimb din aceeași zi. În același timp, de fapt, el nu achiziționează metal, iar suma depusă în cont este convertită în grame de metal. Pe viitor, în cazul unei creșteri a prețului metalului, clientul primește venituri: dacă închide contul, banca recalculează masa metalului din cont într-un echivalent monetar, dar la un preț nou. În Rusia, această opțiune este mult mai atractivă decât cumpărarea de lingouri din mai multe motive:

• La deschiderea unui CHI, clientul nu plateste TVA, ca in cazul cumpararii de metal fizic;
• Spălarea în cazul OMS este de câteva procente și este semnificativ mai mică decât în ​​cazul lingourilor;
• Prețul metalului pe CMA este cât se poate de apropiat de prețul de schimb, ceea ce permite (în cazul deschiderii CMA la cerere) vânzarea metalului la un moment convenabil cu profit;
• La CHI urgent se percepe dobândă bancară (de obicei sunt foarte mici).

Acest mod de a investi are și dezavantajele sale. De exemplu, atunci când primiți venituri din vânzarea metalului la un preț mai mare decât la deschiderea unui cont, impozitul pe venit trebuie plătit. În plus, prețul la care banca cumpără metal din contul de metal va fi mai mic decât prețul de vânzare. Totuși, acest tip de investiție este mult mai profitabil decât cumpărarea de lingouri de argint.

Un analog al OMS în ceea ce privește profitabilitatea este achiziția de acțiuni în fondurile ETF (care înseamnă „fond tranzacționat la bursă”). Interesant pentru investitor este că aproape 98% din valoarea acțiunilor unui astfel de fond depinde de activul în care investește fondul. Cu alte cuvinte, cumpărarea de acțiuni ale unui astfel de fond este aproape de cumpărarea activului în sine din punct de vedere al profitabilității. Din punct de vedere al structurii, fondul este un ETF, dar acțiunile sale sunt cotate pe tot parcursul zilei, în timp ce pentru fondurile mutuale sunt determinate de valoarea activelor la finalul ședinței de tranzacționare. Un exemplu de ETF este iShares Silver Trust (gestionat de BlackRock cu active de 4,6 trilioane USD). Tabelul citatelor sale aproape coincide cu ghilimele de argint. Dezavantajul indubitabil pentru investitorii ruși este că acțiunile acestui fond sunt listate doar la Bursa de Valori din New York. Este mai bine să investiți în astfel de fonduri prin intermediul brokerilor americani de încredere, de exemplu.

Un alt instrument este tranzacționarea cu contracte futures pe argint. În general, contractele futures sunt împărțite în livrabil și decontare. Contractele futures livrabile implică livrarea unui activ la data decontării contractului la prețul specificat în caietul de sarcini. Contractele futures decontate nu implică livrarea unui activ, ci servesc ca instrument speculativ: decontările se fac între participanții la contract pe baza diferenței dintre prețul real la data executării contractului și prețul specificat în caietul de sarcini.

Contractele futures decontate vă permit să utilizați efectul de levier, care crește semnificativ profitabilitatea tranzacțiilor. Există, de asemenea, un punct pentru argint: prețul mediu de fixare la Londra (prețul mediu al contractelor de livrare efectuate de cinci creatori de piață). Fixul de la Londra pentru argint are loc la ora 12:00 GMT. Mulți brokeri de valută lucrează cu spot on silver, de exemplu. Condiții de tranzacționare - de la 0,01 lot, levier - de la 25 la 500. În ceea ce privește profitabilitatea (precum și riscul), spotul de argint este liderul fără îndoială.

În cele din urmă, se poate lua în considerare un alt tip de investiție care depinde de valoarea argintului, deși foarte indirect, precum acțiunile companiilor care extrag argint. Dintre țări, liderul în acest domeniu este Mexic, unde sunt concentrate peste 200 de mine mari. Iar printre companiile mexicane care extrag argint, Fresnillo PLC este pe primul loc (la fel ca și în lume). Din păcate, este foarte dificil de evaluat potențialul de creștere al acțiunilor acestei companii, deoarece acestea s-au grăbit deja să atingă maximele istorice:

După cum puteți vedea, nu există corelații cu cotațiile argintului în sine în ambele cazuri, iar acțiunile acestor companii nu sunt listate în sistemul RTS.

concluzii

Dacă rezumăm faptele pe care le-am luat în considerare, putem trage concluzii scurte:

• Argintul are un atracție pronunțată pentru investiții, cu un mare potențial de creștere;
• Printre opțiunile posibile de investiție în argint, liderul în ceea ce privește profitabilitatea (în cazul efectului de levier ridicat) este cumpărarea unui loc de la un broker forex. Această opțiune este și cea mai riscantă;
• O profitabilitate aproximativ egală este obținută atunci când cumpărăm contracte futures pe argint, acțiuni ale fondurilor de mărfuri și deschiderea de conturi de metal depersonalizate;
• Riscul potențial pentru investitori este asociat cu argintul.

În ciuda faptului că argintul este un activ mai puțin fiabil decât aurul în ceea ce privește riscurile, rentabilitatea potențială este mult mai mare pe suma investită. Acum, fără îndoială, merită să aruncăm o privire mai atentă asupra argintului ca unul dintre instrumentele promițătoare pentru construirea unui portofoliu. Poate că astfel de instrumente vor apărea în curând în portofoliul meu. Urma .

Tot profit!

În 2019, investițiile și câștigurile pe argint au fost discutate foarte des în diverse aspecte în ultima vreme. Mulți sunt convinși că au devenit unul dintre cele mai fiabile și promițătoare instrumente pentru conservarea capitalului și creșterea în continuare a acestuia. Adevărat, pe termen lung (și acesta este punctul cheie). Da, chiar și după un studiu superficial al situației pieței, devine clar că situația cu cotațiile va fi foarte controversată în următorii 2 ani. Dar având în vedere instabilitatea lumii financiare și o serie de factori geopolitici, este încă una dintre cele mai bune opțiuni. Este un paradox, dar investitorii sunt încă reticenți să investească în argint, deși, un paradox, dar importanța în contextul investițional a acestui metal nu este cu mult mai mică în comparație cu aur.

Controversele apar din cauza unor factori precum:

1. Vulnerabilitatea economică.
2. Prețurile din întreaga lume sunt artificial scăzute.
3. Argintul este foarte subevaluat în mediul investițional.

Cu toate acestea, experții din Statele Unite cred că așa-numita „Epoca de Argint” urmează. Ei sunt siguri că în curând prețul pentru 1 gram de argint poate concura cu prețul pentru aceeași cantitate de aur. Să adăugăm că dinamica prețurilor poate începe să crească, ceea ce este asociat cu faptul că resursele de argint sunt în mod constant epuizate.

Argintul ca atu

Trebuie să recunoaștem că din cauza situației geopolitice dificile, a regresului economic, previziunile sunt o sarcină ingrată. Singurul lucru care este evident este că va dura mult timp să aștepți profitul din argint și să investești în el. Mulți experți sunt convinși că într-un deceniu zăcămintele de argint se vor epuiza, iar atunci acest metal va fi apreciat, în timp ce activul pe termen scurt pentru 2018-2019 nu își va justifica speranțele.

1-5 ani este o perioadă prea scurtă pentru a trage o concluzie obiectivă despre rentabilitate.

Argintul este folosit în mod activ în practică nu numai de către bijutieri:

• În mod surprinzător, doar 20% intră în producția de bijuterii.
• Doar 5% din argint este alocat pentru producția de monede de investiții, despre care vom discuta mai jos.
• Dezvoltarea fotografiilor este de aproximativ 20%.
• 50% - cel mai mare grup, design estetic (articole din argint pentru decorațiuni interioare și așa mai departe).

Desigur, imaginea poate să nu fie complet completă, deoarece un anumit procent este folosit și în industrie (în special în producția de tehnologii înalte), mediul medical și alte industrii, deci există o legătură între metalul prețios considerat ca un investiții și starea economiei. Tendința generală descendentă pe termen lung sugerează că este posibil și chiar necesar să se facă investiții financiare în argint, dar nu este necesar să ne așteptăm că vor „trage” în curând.

Argint și investiții în el pe termen lung

1. Resursele de argint sunt epuizabile și nu sunt, dacă luați în calcul, atât de mari având în vedere procentul uriaș de consum.
2. Argintul este disponibil în comparație cu aurul. Este de aproximativ 50-100 de ori mai ieftin decât aurul, așa că pentru oamenii obișnuiți fără capital serios în conturile bancare, devine posibil să facă investiții fără a avea măcar un capital solid. Acest lucru duce inevitabil la o creștere a prețului pe uncie.
3. Tendința de scădere a volumelor descrisă în sens fizic direct va continua încă câteva decenii, iar argintul nu mai revine pe piață, fiind transformat în fier vechi. Aurul, dimpotrivă, poate fi topit, transformat în altceva fără reciclare, iar argintul este reciclat după utilizare, ceea ce înseamnă că rezervele sale se vor epuiza mai repede.
4. Exploatarea argintului nu este, de asemenea, prea ușoară, deoarece aproape nu există zăcăminte în lume. argentum în forma sa cea mai pură. Statisticile spun că peste 80% din metal este extras ca produs secundar al metalelor precum nichelul sau, să zicem, zincul.

Corporațiile de astăzi pur și simplu nu au nevoie să mărească volumul producției acestui metal prețios, deoarece veniturile din acesta sunt nesemnificative, deoarece cea mai mare parte a profitului este așa-numita materii prime „de bază”, în care fiecare companie este specializată.

Analiștii din economie vorbesc despre o cerere în creștere de argint în viitor, iar situația actuală de pe piață este doar un fenomen pe termen scurt.

Acest lucru este dovedit și de marele Robert Kiyosaki, care insistă că trebuie să investești în argint chiar acum. Acest lucru este foarte important, deoarece secretul succesului constă în a investi bani atunci când costul este la cel mai mic nivel.

Citate de argint viitoare: care este imaginea

Toți cei care înțeleg această problemă și o urmăresc știu că ghilimele de argint nu au fost niciodată stabile. Sunt instalate zilnic de un reparator din Londra. Aceasta este o procedură în care se convine asupra costului metalului prețios, luând în considerare toți factorii. Asociația comercianților este angajată în acest lucru, iar toate băncile naționale ale lumii sunt egale cu acest citat. În ceea ce privește Rusia, aici rata argintului este stabilită întotdeauna doar de Banca Centrală, iar ștacheta este constant în dinamică.
La noi, spre deosebire de altele, prețul este fix pentru 1 gram, deși, desigur, ar fi mai convenabil să se facă măsurători în uncii conform standardului mondial. Cu toate acestea, nu vă fie teamă de fluctuații, deoarece investițiile și câștigurile din argint ar trebui să se bazeze pe analiza factorilor fundamentali, deoarece orice fluctuații la Bursă nu afectează în mod semnificativ rata.

Cum să investești în argint

Fiecare metodă de „investiție de argint” are propriile sale avantaje și dezavantaje obiective, caracteristici cheie. Desigur, nu există investiții pe deplin sigure sau 100% profitabile, există întotdeauna un risc, dar așa în orice vector.

Iată câteva opțiuni de luat în considerare:

• Cumpărarea unui lingot de argint bancar (test 925). Pot fi atât mici, cât și mari, dar vă recomandăm să acordați atenție celor din urmă. Practica arată că nu este rentabil să cumpărați batoane mici, în plus, cu cât batonul este mai mare, cu atât plătiți mai puțin pentru 1 gram. Economiile sunt evidente. Printre contra remarcăm laboriozitatea și termenul lung al vânzării metalului, deoarece expertul bancar va petrece doar o săptămână pentru a stabili contra cost dacă lingoul este autentic.
• Achiziția de monede de investiții. Prețul pentru ei crește constant, dar nu confunda o monedă de investiție cu „colegul” ei, una de colecție. Monedele de investiții sunt emise în volume mici cu un singur scop - de a facilita investițiile în metale prețioase.
• Deschiderea unui așa-numit cont de metal . Totul este simplu aici: nu este nevoie să cumpărați batoane, deci nu există costuri. Cont, de facto, virtual. Cumpărați în mod oficial grame acumulându-le în contul dvs. de argint. Amintiți-vă că asigurarea nu este asigurată, așa că în cazul unui eșec al unei bănci, vă puteți aștepta în cel mai bun caz să emitați o sumă de argint echivalentă cu dimensiunea contului, dar aceasta este cu condiția ca banca să aibă resurse.