Проект за привличане на инвестиции. Как да привлечем инвеститори: Избор на източници на финансиране

За откриването собствен бизнесполучаването на заем от банка е почти невъзможно и ако има шанс, тогава цената му е доста висока за начинаещ предприемач. Но това не е причина да изоставите бизнес проект, защото всеки има реална възможностпривличане на бизнес инвестиции. Много бизнесмени нямат достатъчно пари, за да реализират своя бизнес план и това е за тях основен въпросза това как да привлечем инвеститори.

Кой е инвеститор

Преди да започнете да търсите някой, който ще инвестира в бизнес, трябва ясно да разберете кой е инвеститор и при какви условия ще има взаимноизгодно сътрудничество. И така, инвеститорът е физическо или юридическо лице, което финансира бизнес проект, който ще увеличи инвестициите му в бъдеще. Така инвеститорът или става акционер в предприятието, или получава печалба от него до момента, в който капиталът му се върне с лихва.

Но трябва да се има предвид, че привличането на инвестиции в частен бизнесне е толкова лесно, колкото изглежда, защото ще е необходимо най-накрая да убедим инвеститора, че проектът е наистина печеливш. Накратко, целта на инвеститора е да увеличи капитала си.

Защо е необходимо

Днес малко хора искат да инвестират в нов бизнес, скоро начална фазадоста е трудно да привлечете партньор трета страна към вашия проект. За един предприемач това е голяма отговорност, по-целесъобразно е да започнете нов бизнес, разчитайки единствено на своите възможности, включително материални. Въпреки че е възможно да започнете дейност с помощта на инвеститори, това е много трудно да се направи, особено за начинаещ.

AT готов проект, който работи и носи печалба, можете да привлечете инвеститор с цел развитие на предприятието и увеличаване на печалбата. Но тук е много важно да се докаже, че това сътрудничество е от полза преди всичко не за самия предприемач, а за тези, които трябва да инвестират парите си в растежа и развитието на компанията.

Ако все пак възникне въпросът как да се привлекат инвестиции в бизнес на ранен етап, тогава си струва да ги потърсите сред частни инвеститори. Те обикновено се наричат ​​"бизнес ангели", те не са толкова взискателни и са готови да обмислят обещаващи бизнес планове и съответно да инвестират парите си в тях.

Така че от тук можем да заключим, че търсенето на инвеститор е доста сериозна и отговорна стъпка. Необходимо е ясно да се разбере с кого и при какви условия е полезно за един предприемач да си сътрудничи. За да направите това, на първо място, трябва внимателно да проучите изискванията на инвеститорите и, разбира се, да изчислите собствените си възможности.

Какъв е идеалният инвеститор

Тук, разбира се, точният отговор на този въпросневъзможно, но човек може да си представи как трябва да изглежда човек, който е готов да инвестира в частен бизнес. По-долу са дадени някои критерии:

• Инвеститорът трябва преди всичко да е опитен бизнесмен, който вече е постигнал успех и е готов да инвестира парите си в други проекти.
• Готов да си сътрудничи с новодошъл и да участва в изпълнението на проекта от самото начало.
• Способен да разпределя истински пари за дълго време, защото всеки бизнес не носи печалба от първите дни на своето съществуване.
• Искове за размера на печалбата не повече от 40% месечно.

Друг важен момент е къде да го търсите. Първо трябва да посещавате специализирани събития, срещи и конференции. Можете да търсите инвеститор чрез организации и компании, които си сътрудничат с него и са получили от него начален капитал за организиране на предприятие.

Как да привлечем вниманието на инвеститор

Много е важно не само да намерите идеален инвеститор, който да инвестира в даден бизнес, но и да спечелите вниманието и доверието му, за да има интерес да инвестира парите си в нов или съществуващ проект.

И така, ето няколко съвета за предприемачите:

• На първо място, самият предприемач трябва да е сигурен в успеха на своето предприятие и едва след това да убеди някой друг в това.
• Втората задача е да се идентифицира целевата аудитория, тоест тези, за които продуктът или услугата ще бъдат предназначени.
• Определете няколко канала за продажба на продукти и в допълнение към основните опции трябва да има алтернативни. Това ще даде допълнителни гаранции и ще минимизира рисковете.
• Изчислете кой ще донесе основната печалба на предприятието, каква ще бъде печалбата от работата на компанията, колко време ще се изплати и какви перспективи го очакват в бъдеще.
• Оценете конкурентоспособността, тоест разберете силните и слабите страни на подобни компании и как нова организацияможе да надмине конкурентите.
• Направете финансов план, правилно разпределете бюджета на предприятието.
• Предварително обсъдете условията за сътрудничество с инвеститора.

Дори ако е необходима малка инвестиция в малък бизнес, това ще отнеме много усилия, а планът за действие остава същият. Но си струва да помислите, ако цената на проекта не е в милиони, струва ли си да привлечете някого, може би е по-добре да се справите сами.

Печеливши отрасли за инвестиции днес

Тези, които ще инвестират в бизнеса, се интересуват преди всичко от индустрията, колко е търсена и обещаваща. Два вида предприятия могат да се считат за печеливши, първите са тези, които се изплащат краткосрочен, секундата - дълго времеще донесе високи и стабилни доходи. НО най-добър проекте тази, която съчетава и двете опции.

Инвестиция тук, инвестиция там. Необходимостта от привличане на ресурси на трети страни към вашия проект по един или друг начин възниква за 90% от всички стартиращи предприемачи. Как да намерим инвеститор; как да го заинтересувате; какво иска да чуе и види инвеститорът; какво може да ви даде и какво със сигурност ще поиска. Предлаганият материал отговаря на тези и други въпроси.

Преди да започнете да търсите някого или нещо, трябва да се съгласите, трябва да разберете в коя област е ефективно да извършвате търсения. За да привлечете инвеститори, а след това и инвестиции във вашия проект, е важно да изясните какво означават тези основни термини.

И така, инвестицията е дългосрочна инвестиция в компании от различни индустрии, предприемачески проекти, социално-икономически програми или иновативни стартиращи фирми. Инвестициите носят печалба след значителен период от време след инвестицията.

Съответно, инвеститорът е юридическо или индивидуаленинвестиране на собствени, заемни или привлечени средства в инвестиционни проекти. Инвеститорът се интересува от минимизиране на риска и увеличаване на печалбата.

Видове, групи и задачи на инвестициите

В продължение на темата нека се спрем на някои основни положения. Лесно е да се разбере защо начинаещите предприемачи се нуждаят от инвестиции. Но не всеки разбира какви бизнес задачи стоят в този случай пред инвеститорите. Това е сериозна грешка. Предлагаме да го избягвате преди среща с инвеститора.

Като цяло инвестициите позволяват на капиталистите да решават следните задачи:

Разширяване на собствената предприемаческа дейност чрез натрупване на финансови и материални ресурси.
- Придобиване на нови предприятия.
- Диверсификация чрез развитие на нови сфери на дейност.

Всички инвестиции могат да бъдат разделени на две основни групи:

Портфейлни инвестиции - капиталови инвестиции в група проекти, например закупуване на ценни книжа на различни предприятия.

Реални инвестиции - финансови инвестиции в определена, като правило, дългосрочен проекти обикновено се свързва с придобиването на реални активи.

Основни видове инвестиции:

Чуждестранен
- Държава
- Частно
- Производство
- Интелигентен
- Контролиране
- Неконтролиращи

Действия за привличане на инвеститори

Как да привлечем инвеститор и да му представим инвестиционно предложение? За целта трябва да се предприемат четири стратегически действия.

Първа стъпка: Изберете надежден партньор

Вашата основна цел ли е да привлечете инвеститор? За да направите това, трябва ясно да си представите неговия "портрет". Следователно, трябва да започнете с идентифициране на групи от адресати, които може да се интересуват от вашия проект. За да направите това, на свой ред трябва да разберете на какъв етап от развитието е вашият бизнес: начало, формиране, растеж, зрялост или упадък (във последния случай няма да се разглежда тук по очевидни причини). Очевидно инвеститорите реагират по различен начин на предложението да инвестират в компании на различни етапи на развитие.

На етапа на зараждане на бизнес, като правило, предприемачът има само идеи, патенти (и това е рядкост!) Или единични мостри на продукти. Има инициатори на проекта, но все още не е сформиран мениджърски екип и не са изградени бизнес процеси. Външни инвеститори на този етап с 90% вероятност могат да станат само роднини, приятели или частни лица, които имат опит в тази индустрия и са склонни към рискови, т. нар. рискови инвестиции.

На етапа на създаване компанията вече е стартирала производство или е започнала да предоставя услуги, но дейността й все още е нерентабилна, бизнес процесите не са напълно развити, а мениджърският екип тепърва се формира. Не само приятели и физически лица, но и рискови фондове могат да финансират бизнес на този етап.

Още на този етап е важно да се приведе в ред правната и финансовата документация на компанията. Потенциалният инвеститор трябва да разбира корпоративната структура на компанията, нейните реални собственици и финансово състояние. Крайно нежелателно е участието на фирма съдебни споровеотносно активите си, спорове с държавни органии т.н. Ако се планира набиране на средства за достатъчно голям проект от чужбина, препоръчително е финансовите отчети да се прехвърлят към международните стандарти.

В ранния етап на растеж компанията започва да набира скорост, да заема определена ниша и пазарен дял и дори може да реализира малка печалба. От този етап компанията вече представлява сериозен интерес за инвеститори, предлагащи директно рисково финансиране - фондове за рисков капитал и фондове за дялово инвестиране.

Да предположим, че вече има малка или средна компания, която трябва да разшири съществуващ бизнес, да обнови дълготрайните активи или да стартира нов проект от същия или свързан сектор на икономиката. В същото време размерът на необходимите инвестиции е сравним с текущия оборот на компанията. В този случай е най-добре да привлечете инвестиции под формата на банков заем. В същото време предприятието получава инвестиции на цена, която е приемлива за него, като същевременно запазва пълна независимост в управлението на бизнес процесите.

На етапа на разширяване на бизнеса обемът на операциите се увеличава и се появява стабилна печалба. Компанията заема стабилна позиция на пазара, бизнес процесите са отстранени и могат да бъдат прехвърлени към нови проекти и пазари. На този етап от развитието на фирмата интерес към финансиране могат да проявят сериозни инвеститори-юридически лица, тоест фондове, банки и др.

В същото време, ако необходимата инвестиция значително надвишава размера на съществуващия бизнес, търсенето пари на заемможе да е по-трудно. Банките не са склонни да кредитират такива проекти и то само ако има достатъчно обезпечение и висока степен на развитие на проекта.

Зрялата компания е добре управлявана, печеливша и бързо развиваща се бизнес структура, която може вече да е един от лидерите в индустрията. Разполага с висококвалифициран мениджмънт и добре изградени бизнес процеси, марки, фирмата заема стабилно своята ниша и има сериозен пазарен дял. На този етап дружеството може да се ангажира с публично предлагане на акции, което да привлече вниманието на институционални инвеститори (юридически лица), включително пенсионни фондове.

Съществен детайл: фирма, която се намира на начална фазаразвитие, може да има различно успешен бизнес. В този случай може да представлява интерес за инвеститор, а не от "тяхната" група. Например, ако една компания отвори първия си онлайн магазин, но в същото време вече има мрежа от работещи ресурси в Интернет, тогава ще бъде много по-лесно да се намери инвеститор.

Действие две: комуникирайте офертата компетентно и на целевите получатели

Разбира се, най-добре е да привлечете инвеститори, които се пресичат с дейността на вашия бизнес - те първоначално ще имат голям интерес, тъй като това ще им даде възможност да разширят бизнеса си. Въпреки че има примери за успешни корпорации, работещи на напълно различни пазари.

Разбира се, проектът се нуждае от атрактивна "черупка". Можете сами да изготвите инвестиционно предложение или същия бизнес план или да го поръчате от консултантска фирма. Освен всичко друго, бизнес планът, разбира се, трябва да съдържа информация за необходимите инвестиции. Освен това трябва да си отговорите на въпроса: какво е новото във вашето предложение, какви са неговите предимства? От тези документи инвеститорът трябва да види, че проектът е не само амбициозен, но и реалистичен и рентабилен. Следователно трябва да проведете минимум маркетингови проучвания, които да ви помогнат да разберете пазара. Средствата могат да бъдат различни: от емпирични знания до търсене в Интернет.

Също така в предложението е важно да се определи аудиторията на продукта, тези, които ще бъдат купувачите. Колко голям е пазарът за продукта, който предлагате? И изобретението, и нов подходдо вече съществуващ продуктили услугата може да се приложи към различни аудитории. Инвеститорите естествено се интересуват от потенциално високодоходни проекти - като правило, с доход над 20% годишно още през втората година на работа. В противен случай е малко вероятно да поемат риска.

Но преди да се свържете с инвеститор, е необходимо да се подготвите кратко обобщениеинвестиционно предложение. Само няколко начинаещи бизнесмени са готови да се свържат с инвеститори и само няколко са в състояние да изготвят компетентно инвестиционно предложение. Използвайте този фактор като свое конкурентно предимство.

Важни са следните точки от инвестиционното предложение:

Резюме (Резюме).
- Фирмена история и собственост.
- Продукти и/или услуги (Products and/or Services).
- Управленски и производствен персонал (Управление и труд).
- Описание на индустрията, пазара и конкуренцията (индустрия, пазар и конкурентно представяне).
- Операции на компанията (Операции).
- Финансова история (Financial History).
- Стратегически план.
- Рискови фактори и стратегии за намаляване на риска.
- Прогноза за финансовото състояние (Финансови прогнози).
- Нужда от финансиране (Обобщение на изискванията за финансиране).
- Правителствена подкрепа и законодателство (правителствена подкрепа и разпоредби).
- Финансово предложение.
- Приложения.

По-голямата част от информацията от тези точки можете да намерите в бизнес плана - вече го имате, нали?

По-добре е да изпратите автобиография заедно с подробно инвестиционно предложение - в противен случай писмото ви или ще бъде сбъркано с рекламен спам, или пак ще бъдете помолени да изпратите конкретни предложения.

Възможен Допълнителни материалии приложения към инвестиционното предложение:

Препоръчителни писма за бизнеса и списък с информация за контакт на партньорите на фирмата.
- Препоръчителни писма за ключови мениджъри.
- Списък на специалисти (банкери, адвокати, одитори, консултанти и др.), с които работи вашата компания, както и информация за контакт с тях.
- Списък на основните доставчици, класирани по обем на доставките.
- Списък на основните купувачи, класирани по обем на покупките.
- Списък на задълженията (ако има такива), подредени по обем.
- Списък на просрочените вземания и задължения.
- Списък на договори за наем, копия на договори за наем.
- Удостоверение от данъчната инспекция за състоянието на данъчния дълг.
- Основни трудови договори.
- Подробни автобиографии на топ мениджъри и ключови служители.

На този етап начинаещите бизнесмени обикновено правят две грешки - изпращат автобиография или на твърде малка, или на твърде малка Голям бройпотенциални инвеститори. Като правило, първият път, когато предприемачът изпраща бизнес предложение на един капиталист и търпеливо чака отговор, който може да не последва. Търкалящият се камък не събира мъх. В същото време изпращането на автобиографии до стотици получатели също е неефективно, тъй като инвеститорът, както и всеки нормален човек, е силно съмнително.

Най-добрият вариант– изберете не повече от 10 инвеститора, инвестиращи в индустрията, в която работи или възнамерява да работи вашата компания, или в свързани индустрии, и изпратете автобиография на всеки от тях. След максимум седмица трябва да се обадите на всеки от тях и да попитате дали вашето бизнес предложение е предизвикало интерес.

Стъпка трета: Подгответе се внимателно и преговаряйте с увереност

И така, вашето бизнес предложение заинтересува инвеститора. Дори ви се предлага да се срещнете, за да сключите споразумение. внимание! В този случай не трябва веднага да изпадате в еуфория. Разберете предварително каква е същността на предложението на инвеститора и ако то се различава съществено от вашите планове, изчакайте няколко дни за срещата, за да изчакате отговори от други хора, на които сте изпратили автобиографии.

Ако инвеститорът предлага практически това, което сте очаквали, трябва да се срещнете възможно най-скоро и да започнете преговори. Но първо трябва да сключите писмено споразумение за поверителност, за да защитите вашата бизнес идея и да избегнете разгласяването на конкретна информация за компанията.

По време на първата среща инвеститорът ще очаква от вас бриф устна презентациякомпании и инвестиционен проект. Естествено, трябва да имате най-пълната информация по всички въпроси, които интересуват капиталиста. Освен това, ако ви липсват познания в някои области, можете да поканите специалист - както от служителите на вашата компания, така и отвън. Участието на няколко души в първия кръг на преговорите е напълно приемливо.

Презентацията трябва да е кратка и енергична. Запомнете: сега вие продавате не толкова компанията и проекта, колкото себе си и вашия екип. По време на срещата инвеститорът ще ви оцени като личност и на тази база ще си изгради представа за вас като предприемач.

Тук е важно да се има предвид, че например частният инвеститор е капиталист, който най-често има или работа, или собствен бизнес. Той има известен опит и ще помогне при реализацията на проекта, но кандидатът за инвестиция трябва да разполага с екип от поне двама души. Ако търсещ инвестиция предложи някакъв нов подход към продукт или услуга, тогава по правило зад проекта трябва да стои опитен мениджър. Подчертайте този факт, ако има такъв.

От гледна точка на инвеститора най-много ценни качествапредприемачите са честност, способност за постигане на резултати, енергия, интелигентност, знания и лидерски способности. Ясно е, че идеални хоране се случва, но колкото повече от изброените параметри притежавате и (което е не по-малко важно!), колкото по-добре демонстрирате тези качества, толкова по-успешен ще бъде резултатът от преговорите.

Вашият оптимизъм и лек хумор ще добри помощници. Препоръчваме ви да се настроите на положително-агресивно настроение - и продавайте!

Обикновено комуникацията с инвеститора се осъществява на презентационни сесии. По правило се явяват кандидати за три или четири проекта наведнъж. Важно е 10 минути, отделени за презентацията, да бъдат подчертани ключови точкипроект. Защото по правило въпросите започват след презентацията. Презентацията не трябва да бъде само устна. По-добре е да подготвите раздавателни материали и да направите презентация в програмата Power Point.

Имайте предвид обаче, че много инвеститори са уморени от суперпрофесионални презентации с много слайдове. Можеш ли изобщо да минеш прости рисункии диаграми. И най-доброто от всичко, дайте на инвеститора снимки на продукта или процеса на предоставяне на услуги.

6 израза, които трябва да избягвате, когато преговаряте с инвеститор:

„Бизнес идеята ми е тайна, така че засега няма да разкривам подробности.“ Например, докато инвеститорът не подпише нещо или не даде пари, той наистина няма да знае нищо. Този подход затваря всички възможности за сътрудничество.
- "Мрежа от фрази, които не трябва да се казват на инвеститорите: Нямам средства да направя прототип." Съгласете се, ако един бизнесмен не може самостоятелно да започне бизнес поне на етапа на проектиране и първите стъпки, тогава как ще управлява голям бизнес, когато порасне?
– „Не всичко върви гладко в отбора, сред ръководството.“ След такива думи инвеститорът прави недвусмислено разочароващи заключения.
– „Необходими са инвестиции за реклама, за да се привлекат повече клиенти, за да им се продава реклама.“ Това показва, че бизнес моделът на предприемача не е жизнеспособен. Бизнесмен иска да продаде рубла за деветдесет и пет копейки? Като аргумент не става.
- „Аз съм само основател, няма да управлявам сам бизнес, но в бъдеще ще наемем добър мениджър.“ Без коментар.
- "Имам / ще имам още няколко проекта." Така на инвеститора ще стане ясно, че е пред проектор, който може само да генерира идеи.

Бъдете готови за факта, че преди да вземе дори междинно решение, инвеститорът ще ви зададе много въпроси, на които трябва да сте готови да дадете ясен отговор.

Първата среща може да продължи от един до два часа. По време на първата „среща“ инвеститорът има три цели: да получи повече информацияза бизнеса и бизнес модела (как печелите / ще печелите пари); предварителна оценка за вас като потенциален партньор; изясняват и съгласуват основните параметри на сделката. Ако въпросът не е стигнал до обсъждане на условията на сделката, отговорът на вашето предложение най-вероятно ще бъде отрицателен. Препоръчва се в този случайприемете го като стимул да станете по-добър.

Четвърто действие: фиксиране на споразуменията „на хартия“

Ключовите споразумения по сделката, договорени в преговорите, трябва да бъдат записани под формата на документ, който се нарича "писмо за ангажимент" (Commitment Letter) или "условия на сделката" (Term Sheet). Ангажиментът трябва да съдържа всички основни условия на сделката, изразени в ясна и недвусмислено тълкувана форма.

6 основни раздела на документа с условията на сделката:

Основни инвестиционни параметри (точно описание на обема и времето на инвестициите, ограничения за използване на средствата, както и обяснение какво ще се случи, ако сроковете бъдат превишени и др.).
- Ясно описание на предоставянето на гаранции, застраховка в полза на инвеститора (ако говорим за използване на кредитни ресурси) и придобити ценни книжа (ако говорим за инвестиране в капитал).
- Условия за предоставяне на инвестиции (участие в управлението на дружеството, състав, ред и честота на тяхната работа; предоставяне на финансови и оперативни отчети; избор на одитор и одиторска процедура; процедура за начисляване и изплащане на дивиденти; участие на инвеститора при назначаването на висши мениджъри и определяне на размера на тяхното възнаграждение и др. . П.).
- Задължения на дружеството, в случай на неизпълнение на които условията на сделката могат да станат невалидни (фирмата е надлежно регистрирана, няма данъчни задължения, предоставената финансова информация трябва да е вярна, няма съдебни дела срещу компанията, инвестициите ще се използват в съответствие с плана, съгласуван с инвеститора и др.).
- Условия на споразумението (периодът, през който компанията няма да преговаря с други инвеститори, очакваната дата за приключване на сделката и прехвърляне на инвестираните средства, проверка на компанията от инвеститора, като се започне от посещение на офис или производство и се завърши с проверка финансовото и правно състояние на дружеството).
- Понякога, като дисциплинарна мярка на компанията, инвеститорите поставят условие: компанията трябва да открие депозит в полза на инвеститора в размер на 1-2% от инвестиционните задължения. Ако сделката бъде прекъсната по инициатива на инвеститора, депозитът се връща на компанията, ако сделката се провали по вина на компанията, депозитът отива на инвеститора. Подобно споразумение може да бъде постигнато по отношение на разходите за дю дилиджънс на компанията с участието на специалисти от трети страни.

Важно е да се разбере, че писмото за ангажимент е бизнес документ, а не правен документ – то е по-скоро писмо за намерение, отколкото ангажимент. И дори да е подписан, сделката може да не се осъществи (или да бъде отложена) по инициатива на която и да е от страните. Отлагането включва нови преговори, преразглеждане и/или допълване на документа.

Вече разгледахме въпроси относно търсенето на инвеститор. Днес продължаваме логичната поредица и обръщаме внимание на въпроса за спечелването на вниманието на инвеститорите. Много хора смятат, че намирането на "бизнес ангел" е ключът към успеха, 90% от изминатия път. Искам веднага да поставя всички точки върху „i“ и да изясня тази ситуация. Ако сте намерили човек, който е готов да ви изслуша, готов да обмисли възможността да инвестирате пари във вашия проект - това е добре, но най-трудното се случва по-късно. Трябва да го заинтересувате, да направите просто великолепна презентация, да представите проекта си от всички ъгли, буквално да накарате инвеститора да се влюби във вашия стартъп само за 10 минути. В една от последните ни статии вече говорихме и би било много полезно за много начинаещи бизнесмени да го прочетат.

Днес ще говорим за това как да привлечем инвеститор, какво да кажем на презентация, как да подходим към изготвянето на план, какви точки определено трябва да вземете предвид и какво е по-добре да не си спомняте на първата среща. Тази статия е стъпка по стъпка инструкция, чиято успешна реализация ще увеличи шансовете ви за получаване на дългосрочна инвестиция.

Как да привлечете инвеститор: установете истински бизнес за дълго време

Съветът изглежда очевиден - истински бизнес и за дълго време.Кой го прави погрешно? Но се оказва, че много млади стартиращи компании очакват бързо да направят печалба, да скочат до небето, но в същото време изобщо не виждат компанията си след 3-5 или дори 7 години. Един прост въпрос: „Каква ще бъде вашата компания след 10 години?“ Може да доведе до ступор 99% от начинаещите бизнесмени. Какво са 10 години, ако плановете не са обмислени повече от 1 година.

Не забравяйте, че инвеститорите ще инвестират парите си само в дългосрочни перспективи, в проекти, които след изплащане за още десет години ще работят стабилно, с перспектива за развитие и завладяване на нови пазари.

Как да привлечем инвеститор: добър екип

За да привлечеш инвеститор, трябва да имаш отличен екип от висока класа. Не трябва да криете партньорите си, отворете всички козове, покажете колко сте добри, с какво сте работили, какъв успех е постигнал всеки от вас. Не забравяйте да обясните защо на този конкретен човек е поверена определена функция, защо той е по-добър от другите.

Като цяло, представете си, че сте на пазара и продавате себе си, като същевременно не просто продавате, но се опитвате да получите максимална полза. Инвеститорът трябва да разбере в чии ръце ще бъдат парите му, от кого ще зависи развитието на компанията и бъдещите печалби.
Ако има връзка, която искате да укрепите, познавате човек, който може да направи това, но той работи в друга компания, тогава кажете на инвеститора за това, намекнете, че ще са необходими допълнителни средства, но именно този човек е в състояние да ускори компанията ново ниво.

Как да привлечем инвеститор: Добро представяне

Презентацията е задължителна при среща с инвеститор.Голям проектор, обмислени слайдове, максимум информация, минимум текст. В началото на статията вече отбелязахме, че преди това разгледахме тайните на презентациите на Apple. Получете информация от тази статия. Повярвайте, че това е просто безценно и ако можете да овладеете поне 10% от техниките за представяне на Apple, тогава ви е гарантиран успех в 99 от 100 случая.

Целта на презентацията е да стане ясно на инвеститора с какво си има работа. Максимум 10 минути реч, научете се да концентрирате вниманието на човек върху нещата, от които се нуждаете, минимум терминология и трудни за разбиране думи. Какво иска да види един инвеститор? Числата, перспективите за проекта и с кого ще работи. Дай му го.
Друг важен съвет- не бъдете самоуверени. Упражнявайте се, обработвайте всеки детайл от презентацията, всяко движение и дума. Трябва да сте уверени, да се чувствате така, сякаш всичко вече се е получило. Леко, не насила, с усещане за бъдещ успех.

Как да привлечем инвеститор: положителна динамика

Преди презентации си задайте въпроса: „Защо искат да инвестират в нас?“, и тогава ще намерите най-важния отговор - печалбата. Инвеститорът не представлява голям интерес, в повечето случаи той иска да спечели, иска да е сигурен, че инвестициите му ще се изплатят и ще донесат стабилен, добър доход. Ако имате съществуващ проект, търсите финансови стимули за навлизане на нови пазари или увеличаване на продажбите, тогава всичко, което трябва да направите, е да покажете положителна динамикаръст на приходите през изминалата година.
Може би инвеститорът има съмнения, тогава щом види, че проектът е успешен, че му липсва само малка инвестиция, за да направи огромна крачка напред, повярвайте ми, всички съмнения ще изчезнат. Гаранцията за изплащане и печалба е основата на инвестицията.

Как да привлечем инвеститор: бизнес чистота

И Инвеститорът трябва да е сигурен, че инвестициите му са сигурни, че нищо няма да се случи с бизнеса.Нито един съдебни спорове, измами, закононарушения, регистрации за кандидати и др. Бизнесът трябва да бъде възможно най-чист, без нито един недостатък. Само в този случай можете да се класирате за инвестицията. Вярвайте, че вашият проект ще бъде проверен десетина пъти от всички страни, отгоре и отдолу. Инвеститорите общуват помежду си и ако се опитате да измамите някого веднъж, не очаквайте лоялност от другите. С голяма степен на вероятност те вече ще знаят за рисковете от работата с вас и вашата компания.

Как да привлечем инвеститор: вярна информация

Не крийте нищо от инвеститора.Дори и да разбирате това тази информацияможе да повлияе на перспективата за инвестиране, тогава все пак го кажете така, както е. По-лошо е да скриете някои рискове и след това да разстроите инвеститора с лоши новини. Знайте, че не играете компютърна игракъдето можете да запазите и да започнете отново. Тук всичко е сериозно, има право на грешка, но само ако възможността за такава грешка е била предварително изчислена.

Как да привлечете инвеститор: идентифицирайте конкурент

На мнозина изглежда, че ако няма конкуренция, тогава това е добре, трябва да говорим за това.От една страна, да, липсата на конкуренция улеснява живота ви, но от друга страна възниква въпросът защо не? Може би избраната ниша не е интересна за никого, може би е нерентабилна или има много рискове? Ако аз имам такива въпроси, тогава инвеститорите ще ги имат 100%. Определено трябва да определите състезател, защото борбата стимулира развитието, развива духа на състезанието, кара ви да се борите и да бъдете по-добри всеки ден, една крачка пред опонента си.

Как да привлечете инвеститор: Не лъжете за числата

Много често младите бизнесмени се опитват да надценят печалбите или да подценят потенциалните разходи. Разберете какво да изградите бизнес отношениявърху лъжата е утопия. Рано или късно и най-вероятно рано всичко ще излезе наяве. Разходите, както и приходите, ще бъдат видими в отчетите, те не могат да бъдат скрити. Затова преразгледайте още веднъж числата си, обмислете внимателно всичко. Основното нещо е да сте уверени в себе си и кампанията си.

Как да привлечете инвеститор: Бъдете подготвени за трудни въпроси

Нито една презентация няма да мине без въпроси от страна на инвеститора.Те ще бъдат различни, от прости за вашата компания, екип, перспективи, до сложни, за които има само един верен отговор или по-скоро този, който инвеститорът иска да чуе. Разбира се, не можете да напишете всички въпроси, няма да сте подготвени за всичко. Основното нещо, което трябва да разберете, е, че не трябва да се губите. Чувствайте се уверени, знайте за какво говорите, спокойно, премерено, плавно и ясно обяснете позицията си.

Например, хората често обичат да задават въпроси конкретно за вашата роля в компанията: „Виждате ли се като ръководител на компанията за дълго време?“ Или въпроси за перспективите на проекта: „Каква е ликвидността на вашия стартъп?“
Може да има различни варианти, но най-добре е да отговорите на първия въпрос: „Моята цел е да изградя и развия компания в дългосрочен. Ако е в интерес на компанията да напусна поста ръководител, тогава ще го направя без никакви проблеми.
На втория въпрос също може да се отговори много правилно: „Честно казано, ние не мислим много за ликвидността. Целта на екипа е да изгради мощен лидер, който да се отличава качествено от конкуренцията. Сигурен съм, че тогава ще има ликвидност.”

Как да привлечем инвеститор: надминете обещанието

Вече казах, че не трябва да се надценяват цифрите и очакванията.По-добре е дори да ги намалите малко и след това да бъдете приятно изненадани от факта, че определен етап е завършен по-бързо. По-рано те достигнаха ново ниво, по-рано заловиха забавни сфери, по-рано започнаха да възстановяват напълно разходите. Единственото нещо, което не трябва да правите преди това, е да похарчите всички пари, инвестирани във вас.

Много често причината, поради която организирането на собствено предприятие остава само проект, е липсата на необходими средства. Добро решение на този проблем може да бъде намирането на заинтересован човек, който също би могъл да инвестира в ново начинание. Полезно е да знаете как да привлечете инвеститор към вашия бизнес дори за тези, които вече са постигнали известен успех в предприемачеството.

Алгоритъм за привличане на инвеститори

Когато започвате процеса на намиране на финансов патрон, трябва да сте наясно, че инвеститор е човек, който вече е спечелил своя капитал и който сега иска да го запази и увеличи. За да направи това, той избира пътя на инвестиране на пари в обещаващ проект. Алгоритъмът за търсене на такъв човек е даден по-долу.

Изберете типа инвеститор

Първо трябва да решите кои спонсори са необходими конкретно за вашия проект. Тъй като те се интересуват от проекти от различен порядък, те, разбира се, не са готови да инвестират пари в първото нещо, което се появи.

Условно всички инвеститори могат да бъдат разделени на две групи:

• финансови - тези, които разчитат на краткосрочно сътрудничество и чиято цел е увеличаване на собствения капитал;
• стратегически - чиито планове включват установяване на контрол върху компанията чрез придобиване на основния пакет акции.

Освен това всички те могат да бъдат както частни лица, така и да представляват големи компании. Те могат да се намират както в чужбина, така и в родината. Ето защо важен моменте да разберете не само как да намерите инвеститор за бизнес, но и от какъв вид спонсор ще се интересува вашата компания.

Отговорите на следните въпроси ще ви помогнат да направите правилния избор:

1. Колко пари са необходими за вашия проект?
2. Какъв процент сте готови да дадете на вложител?
3. Колко време ще отнеме парите му да започнат да носят печалба?

Ако все още не можете да дадете ясни обяснения по тези въпроси, това означава, че времето за среща с „бизнес ангел“ все още не е дошло.

Такъв фактор като етапа на развитие на вашия бизнес също може да повлияе на избора.

Съвсем ясно е, че във връзка с това реакцията може да бъде напълно различна:

• етап на раждане на предприятието - в този момент имате само патенти, идеи или единични проби от произведени продукти. Все още не са изградени бизнес процеси, не е оформена връзката за управление. Въз основа на това най-вероятните ви спонсори могат да бъдат роднини, приятели, близки познати. Инвестирането в бизнес от нулата може да се направи и от рискови лица, които вече имат опит в работата с предприятия от този тип;
• етап на формиране - вече е създадено производство, предоставят се услуги, но дейността все още не е печеливша. При наличие на подредени финансови и юридически документи могат да се привличат различни рискови фондове;
• етап на разширяване - вече се характеризира със стабилна печалба и следователно е напълно способен да привлече банки, фондове, големи холдинги като инвеститори.

Колкото по-стабилна е компанията, толкова по-вероятно е тя да привлече най-платежоспособните инвеститори.

Изготвяне на оферта

Разбира се, всеки проект трябва да бъде облечен в правилната, привлекателна черупка, каквато е бизнес планът. Можете да го направите сами или с помощта на специалисти. От представения документ инвеститорът трябва да види, че заявеният от вас проект е не просто амбициозен, но и рентабилен и реалистичен.

Определено трябва да идентифицирате аудиторията, за която разработвате този проект, да определите колко широк е пазарът за вашия продукт или услуга.

Създайте кратко резюме на базата на бизнес плана и го изпратете на избрани спонсори. Най-добре е да са около 10. Седмица след изпращане се обадете на всеки от тях и попитайте за предварителните резултати.

Преговори

Привличането на инвестиции в бизнеса ще зависи пряко от успешните преговори. Те трябва да бъдат подготвени предварително. Но преди да празнувате победата, че вашият проект е предизвикал интерес, попитайте какво предложение е готов да ви направи заинтересован инвеститор. Ако е много различно от това, което сте представили, отложете срещата, докато изчакате решенията на другите лица, на които сте изпратили автобиографията.

Ако офертата съвпада с вашата, не се колебайте да отидете на преговори. На първата среща ще се очаква презентация от ваша страна. Няма да е излишно да включите тесни специалисти за участие в него, които компетентно ще обяснят всички подробности по проекта. Финалът на успешно представяне и кратък период на размисъл ще бъде моментът на подписване на договора.

Като препоръка могат да бъдат полезни съветите на опитни бизнесмени, за които привличането на инвеститори в бизнеса вече е преминат етап.

1. Редовно посещавайте места, където се събират хора, които искат да инвестират в печелившо предприятие.
2. Не прекалявайте с документацията. Списъкът с ценни книжа, изисквани от инвестиционните фондове, е доста впечатляващ. Но на първия етап, както вече беше споменато, е достатъчно просто представяне.
3. Съберете екип от професионалисти, които горят от една идея, готови да преодоляват трудностите и несигурността. Опитът показва, че този фактор има важно влияние върху вземането на решения.
4. Не се страхувайте да представите идеята си на спонсори. Тайна, забулена в мрак, поради страха ви, че някой друг може да осъществи проекта, няма да предизвика най-малък отзвук в душата на финансовите благодетели.
5. Не посягайте на всичко наведнъж. Предложете на инвеститора няколко възможности за развитие на вашия бизнес.
6. Правилно обосновете предимствата на вашия конкретен продукт. Ако някой друг стартиращ може да го повтори, това означава, че нямате предимство.

За да може вашият проект да получи подходящо финансиране, основната ви задача е да направите идея, която да е интересна за вас, както и за инвеститор.

Откъде да вземем пари за бизнес, когато няма такъв: Видео

За стартирането на проекта ни трябваха $200 000–300 000. Отначало се справяхме сами, инвестирайки основно интелектуални ресурси. Реални пари на практика не бяха внесени - те се ограничиха буквално с няколко хиляди долара. Но в един момент бяхме принудени да търсим инвеститор.

Аскар Рахимбердиев,

Изпълнителен директор, MoySklad

В тази статия ще прочетете:

• Как да привлечем инвеститори в компанията
• Как да изберем правилния източник на финансиране

На всеки етап от растежа ( маса) може да се наложи бизнесът да избере източник на финансиране. Чудехме сеКак да привлечем инвеститори?когато все още нямаше компания, но имаше някаква идея, бета версия на проекта. Нашият продукт е облачна b2b услуга за управление на търговията. Каним и други компании да поставят своите клиентски бази, управлявайте асортимента и баланса на стоките, създавайте и отпечатвайте първични документи, поддържайте управленски записи, анализирайте резултатите от дейностите - с други думи, систематизирайте и съхранявайте поверителна търговска информация. Клиентът трябва да разбере на кого вярва ценна информация и колко надежден е този ресурс. И за да работи услугата без повреди, трябват пари и то много. Пари, които клиентът ще донесе. Получава се порочен кръг: за да доведете първия клиент, имате нужда от пари, а за да получите пари, имате нужда от клиенти.

Таблица. Инвестиции за компании на различни жизнени цикли

Спешно проверете партньорите си!

Знаеш ли това данъчните власти по време на проверка могат да се придържат към всеки подозрителен факт за контрагента? Затова е много важно да проверявате тези, с които работите. Днес можете да получите безплатно информация за миналите проверки на вашия партньор и най-важното - да получите списък с открити нарушения!

Етап на развитие	Отличителни черти	Инвеститори
Проект бета	Активите са само идеи и извадка от продукти, не е изградена връзка за управление, не са изградени бизнес процеси	Роднини, приятели или частни инвеститори, предлагащи рискови инвестиции (бизнес ангели). Държавни програмиза подкрепа на иновативни продукти
Стартиране	Бизнес процесите са установени, но компанията не реализира печалба, екипът е в етап на формиране	Частни инвеститори или фондове за рисков капитал. Чужди инвеститори
първоначален растеж	Компанията набира скорост, заема ниша на пазара, реализирайки малка печалба	Фондове за рисков капитал и фондове за дялово участие. банков заем
Разширяване на бизнеса	Появява се стабилна печалба, компанията заема стабилна позиция на пазара, бизнес процесите са отстранени	Венчър фондове, чуждестранни инвеститори, държавни фондове и банки
Зрялост на компанията	Добре управлявана, печеливша и бързо развиваща се бизнес структура - може би един от лидерите в индустрията. Активите включват висококвалифициран мениджмънт и добре изградени бизнес процеси, марки. Има значителен пазарен дял	На този етап компаниите могат да публикуват публично информация за продажбата на дялове за съответния партньор. институционални инвеститори. банки. Пенсионен фонд

Инвеститор или себе си

Виждам два пътя за развитие на компанията. Един от тях, bootstrapping (глосарий), е по-консервативен, но и по-малко рискован. Фирми, които не са фокусирани върху бърз растеж, но предпочитат статично съществуване на пазара с печалба, достатъчна за цял живот, този път е доста подходящ.

Има и противоположен модел. Класически пример е интернет ресурсът Sapato.ru. Собствениците получиха няколко десетки милиона долара от източника на финансиране на компанията, закупени голям бройобувки, направи скъпа реклама. Идеята е проста: като инвестирате голяма сума в промоцията и закупуването на стоки, разраствайте бизнеса възможно най-много и го продайте за две години.

Терминологичен речник

Инвестиции- дългосрочни инвестиции на капитал в икономиката с цел печалба.

Инвеститор- лице или организация (включително компания, държава и др.), извършващи капиталови инвестиции, свързани с риск, насочени към последваща печалба (инвестиция).

Чуждестранен инвеститор- чуждестранно физическо или юридическо лице, държава, международна организация, упълномощени да правят инвестиции в съответствие със законодателството на страната по местонахождението си.

Институционален инвеститор- юридическо лице, което активно инвестира в акции и други финансови инструменти. Институционалните инвеститори са застрахователни компании, пенсионни фондове, инвестиционни компании, взаимни и благотворителни фондове.

Рискови инвестиции- дългосрочно инвестиране на частен капитал в перспективен иновативен бизнес, който няма достъп до фондовия пазар. По правило рисковият инвеститор става съсобственик на бъдеща компания.

Стартиране- организиране на собствен бизнес с много малко или никакво външно финансиране. Предимства - бърз начинорганизирайте бизнеса си с минимални финансови рискове (bootstrapper по дефиниция не притежава големи суми).

Множител- числов коефициент, показващ колко пъти размерът на увеличението / намалението на националния продукт, дохода или паричното обращение надвишава размера на инвестициите, държавните разходи, данъчните облекчения, иницииращи такава промяна.

Взаимен инвестиционен фонд (PIF)е форма на колективно инвестиране, при което средствата на много инвеститори се инвестират от професионален мениджър в ценни книжа с цел печалба. Доходите и основният капитал не принадлежат на управляващото дружество, а са собственост на акционера. Управляващото дружество начислява само фиксиран процент от средните годишни активи на фонда.

Преки инвестиции- преки капиталови инвестиции в производството: закупуване, организиране или разширяване на фирмата. Преките инвестиции включват и операции, свързани с установяване на контрол върху дружеството.

Как да привлечем инвеститори

Помислете за основните видове източници на финансиране. Стартиращият бизнес може да бъде финансиран от банки, инвеститори или държавата. Разгледахме всички варианти. Банковият заем задължава компанията да има стабилен доход или, ако е стартиращ, веднага да достигне определено ниво, за да удържа редовно лихва. ИТ компания расте бързо и става все по-скъпа, но не печели достатъчно реални пари, за да ги върне на банката. Следователно този метод за получаване на средства първоначално не беше подходящ за нас.

Правителствените програми, които изучавах, бяха предназначени главно за производствени компании. Държавата осигури пари за конкретна задача. Основната част от финансирането трябваше да отиде за създаване на производствени процеси, закупуване на материали и логистика. Стартиращата компания отдели собствени средства за заплати. В IT тази схема не работи. У нас например отначало 80% от всички пари отиваха в заплатии свързаните с това данъци. Сега, доколкото знам, условията се промениха, станаха по-гъвкави.

Да напомня, че беше 2007 г., темата за стартъпите все още не беше толкова развита. Събития, които да събират инвеститори и дават необходимата информация, също не бяха открити. Изборът на източник на финансиране не беше лесен. Знаех само за няколко фонда, които се занимаваха с преки инвестиции. Но, както се оказа, те не се интересуваха от стартиращи компании, а от компании, които вече бяха навлезли на пазара и донесоха стабилен доход.

В търсене на отговор на въпроса "Как да привлечем инвеститори?" намери чуждестранен фонд, който иска да инвестира в руски проект. Оказа се Ambient Sound Investment, основана от четирима инженери, създали Skype. Малко хора знаят, че Skype първоначално е разработен в Естония, след което е закупен от eBay. След като получиха прилична сума от продажбата на услугата, основателите решиха да не създават нови продукти, а да инвестират във високотехнологични компании. Научих, че биха се заинтересували да инвестират в руския бизнес, и изпратих (разбира се, чрез Skype) оферта, в която представих бизнес план, посочващ размера на пазара, размера на очакваната печалба и перспективите за растеж, и посочих конкретната сума, която исках да получа от тях. След известно време ме поканиха на преговори в Естония.

Има няколко професионални общностикъдето инвеститори и стартиращи бизнесмени могат да поставят своите оферти. Някои от най-големите инвестиционни платформи са Farminers.com и StartupPoint.

Вероятност за участие на инвеститора в бизнеса

Излишно е да казвам, че инвеститорите са различни. Нашата компания имаше двама инвеститори: единият придоби дял в компанията, а вторият е наш партньор. В първия случай Ambient инвестира 200 000 долара в замяна на 30% дял в бизнеса. При придобиване на дял в компания, инвеститорът очаква да го продаде на възможно най-висока цена след известно време (една, две, десет години). Ако бизнесът расте и се развива успешно, след няколко години инвеститорът може да получи няколко милиона за инвестиция от няколкостотин хиляди долара. И това е съвсем нормално. Компаниите често провеждат множество кръгове на финансиране и на всеки етап общият дял на инвеститорите (може да има няколко) се увеличава. Но тук ситуацията е двусмислена. Може да се случи в един момент делът на учредителите да стане много малък. Тогава бизнесът може да западне - основателите ще започнат да се чувстват като наети служители. Вече е психологически момент, и тази линия трябва ясно да се усети както от инвеститорите, така и от основателите. Не бих препоръчал избор на такава схема.

• Развитие на дистрибуцията: как да правим бизнес в съвременни условия

Вторият вариант са така наречените стратегически инвеститори. Те придобиват голям пакет от акции, за да участват в управлението или контрола на компания, работеща в същата (или близка) сфера на дейност като тях. Обикновено придобитата организация е фокусирана върху разработването на нови направления на дейност или разширяване. Стратегическите инвеститори са големи компании, лидери на пазара. През 2010 г. компанията 1C се заинтересува от нас - всъщност нашият пряк конкурент. Интересът беше породен от факта, че те искат да развиват посоката на облачните решения, затова се интересуват от нас като партньори с опит и изградена база.

Оценка на дела на инвеститора в компанията

Делът на инвеститора в създаваната компания обикновено се състои от два параметъра - размера на източника на финансиране на компанията и прогнозната стойност на компанията след инвестиране. Анализът на прогнозните разходи взема предвид рисковете, свързани с разработването на продукта, професионализма на екипа, необходимостта от привличане на допълнителен продукт и т.н. За да се определи размерът на финансирането на текущия етап (кръг), подробен анализ на бюджета на компанията и необходимите фактори за успешния му растеж е необходимо.

Една ИТ компания, която вече е навлязла на пазара, може да бъде оценена по годишни приходи, които се умножават по определен коефициент. Коефициентът за всяка индустрия е различен и зависи от много показатели. Тази тема заслужава отделна статия. В допълнение, западният пазар вече разполага с обширна статистика, която ще помогне да се определи мултипликаторът.

В нашия случай Ambient поиска 30% от акциите на компанията. Тогава нямах опит в оценката на стойността на компанията и съответно процентното участие на инвеститора в бизнеса, затова се съгласихме на тези условия. Изхождахме от факта, че инвестициите трябва да са достатъчни, за да разраснем компанията до определено ниво, и освен това ще имаме възможност да обменим допълнително част от нашия дял в следващия кръг от инвестиции.

Подписване на споразумения

Първите преговори се проведоха през октомври, а още през декември подписахме т. нар. term sheet - споразумение, което не беше заверено от юристи и по принцип не ни задължаваше с нищо. В него разписахме обема на инвестициите, дела на инвеститора в компанията и нашите действия за развитие на бизнеса. На следващия етап беше разработен вторият документ - споразумението на участниците, което подробно описва подробностите за сътрудничеството. То вече е изготвено от юристи. Споразумението беше подписано през декември - през февруари трябваше да получим парите. Но всичко се оказа не толкова просто.

Получаване на парите

Подписахме споразумението през декември, а парите получихме чак през май. Имаше два опита за прехвърляне на средства от нашия инвеститор.

Първият е чрез вноска в уставния капитал. В този метод има една тънкост, която не е известна на всички. В нормално Руска компанияминималният уставен капитал е 10 000 рубли. Инвеститор, инвестиращ пари в стартиране (например 1 милион долара), иска да получи гаранции като дял от компанията. Но ако изхождаме от 10 000 рубли, неговият дял ще бъде равен на 99,999%, т.е. много повече от посоченото в инвестиционното споразумение. Има вратичка, и то законова. В уставния капитал съществува понятието номинална и действителна стойност на вноската в уставния капитал. В данъчния документ можете да посочите дела на инвеститора въз основа на номиналната стойност - той ще бъде равен например на 100 рубли. (9% в компанията), но всъщност инвеститорът прехвърля реалната сума - $ 1 млн. Малко хора знаят за това, въпреки че е съвсем законно.

При опит да инвестираме по този начин получихме данъчен отказ. Оказа се, че ако вноската в уставния капитал е направена в долари, тази възможност трябва да бъде изрично посочена в устава, което не беше така в нашия случай.

• Последиците от налагането на санкции: как се чувства руският бизнес днес

След това опитахме друг начин - конвертируем заем. Между другото, тази процедура е по-безопасна за инвеститора. Той издава средства, а в договора за заем е посочено, че в рамките на такъв и такъв срок инвеститорът може да поиска връщане на средствата, инвестирани в стартираща компания, или дял в компанията. Но за LLC, в което няма концепция за акции, тази схема не работи много добре: когато заемът се изплати, в компанията се появява неоперативна печалба и това са допълнителни данъци.

Като цяло, след като страдахме няколко месеца, изведнъж разбрахме, че естонците могат да прехвърлят средства в рубли. И през май успяхме да получим истински пари.

Аскар РахимбердиевЗавършва Московския авиационен институт. Преди да започне свой собствен проект, той е отговарял за разработването на SaaS решения за клиенти на Aspect Enterprise Solution, а също така е управлявал проекти в Auriga.

"Моят склад"- Интернет услуга за управление на търговско и складово счетоводство, предназначена за автоматизиране на малки и средни предприятия. Един от лидерите на руския пазар на SaaS приложения. Официален уебсайт - www.moysklad.ru