Проект по привлечению инвестиций. Как привлечь инвесторов: выбор источников финансирования

На открытие собственного бизнеса получить кредит в банке практически невозможно, а если и есть шанс, то его стоимость достаточно высока для начинающего предпринимателя. Но это еще не повод отказываться от бизнес-проекта, потому что у каждого есть реальная возможность привлечь инвестиции в бизнес. Многие бизнесмены не имеют достаточной суммы для реализации своего бизнес-плана, и именно для них встает главный вопрос о том, как привлечь инвесторов.

Кто такой инвестор

Прежде чем начать поиск того, кто будет вкладывать инвестиции в бизнес, нужно четко понимать, кто такой инвестор и на каких условиях будет взаимовыгодное сотрудничество. Итак, инвестор – это физическое или юридическое лицо, финансирующее бизнес-проект, который в будущем приумножит его вложения. Таким образом, инвестор либо становится акционером предприятия, либо получает с него прибыль до того момента, как его капитал не вернется к нему с процентами.

Но нужно учитывать, что привлечь инвестиции в частный бизнес не так просто, как кажется, потому что нужно будет окончательно убедить инвестора в том, что проект действительно прибыльный. Одним словом, цель инвестора – приумножить свой капитал.

Зачем он нужен

Сегодня мало желающих вкладывать свои инвестиции в новый бизнес, поэтому на начальном этапе привлечь стороннего партнера к своему проекту довольно сложно. Для предпринимателя это большая ответственность, целесообразнее начинать новое дело, рассчитывая исключительно на свои возможности, в том числе и материальные. Хотя возможно начать деятельность с помощью инвесторов, но это очень сложно сделать, тем более новичку.

В готовый проект, который работает и приносит прибыль, можно привлечь инвестора с целью развития предприятия и приумножения прибыли. Но здесь очень важно доказать, что это сотрудничество в первую очередь выгодно не самому предпринимателю, а тому, кто должен вложить свои деньги в рост и развитие компании.

Если все же встает вопрос о том, как привлечь инвестиции в бизнес на начальном этапе, то стоит искать их среди частных инвесторов. Таких повсеместно называют «бизнес-ангелы», они не настолько требовательны и готовы рассмотреть перспективные бизнес-планы и, соответственно, вложить в них свои деньги.

Итак, отсюда можно сделать вывод, что поиск инвестора – это достаточно серьезный и ответственный шаг. Нужно четко понимать, с кем и на каких условиях выгодно сотрудничать предпринимателю. Для этого в первую очередь нужно тщательно изучить требования инвесторов и, конечно же, рассчитать собственные возможности.

Какой он - идеальный инвестор

Здесь, конечно же, точно ответить на данный вопрос невозможно, но можно предположить, как должен выглядеть человек, готовый вкладывать инвестиции в частный бизнес. Ниже приведены некоторые критерии:

• Инвестор должен быть в первую очередь опытным бизнесменом, который уже добился успеха и готов вкладывать свои деньги в другие проекты.
• Готов сотрудничать с новичком и участвовать в реализации проекта с самого начала.
• Способен выделить реальные деньги и на длительный срок, потому что любой бизнес приносит прибыль не с первых дней его существования.
• Претендует на сумму от прибыли не более чем 40% ежемесячно.

Еще один важный момент - где его искать. Для начала нужно посещать специализированные мероприятия, встречи и конференции. Можно поискать инвестора через организации и компании, которые сотрудничают с ним и получили от него стартовый капитал на организацию предприятия.

Как привлечь внимание инвестора

Очень важно не только найти идеального по всем критериям инвестора, который вложит инвестиции в бизнес, но и завоевать его внимание и доверие для того, чтобы у него возник интерес в том, чтобы вложить свои деньги в новый или уже существующий проект.

Итак, несколько советов для предпринимателя:

• В первую очередь предприниматель сам должен быть уверен в успехе своего предприятия и только потом убеждать в этом кого-то другого.
• Вторая задача – это обозначить целевую аудиторию, то есть тех, на кого будет рассчитан товар или услуга.
• Выявить несколько каналов для сбыта продукции, причем, кроме основных вариантов, обязательно должны присутствовать альтернативные. Это даст дополнительные гарантии и сведет к минимуму риски.
• Просчитать, кто принесет предприятию основную прибыль, какова будет прибыль от работы компании, за какой срок она окупится и какие перспективы ждут ее в будущем.
• Оценить конкурентоспособность, то есть выяснить слабые и сильные стороны аналогичных компаний и то, каким образом новая организация сможет превзойти конкурентов.
• Составить финансовый план, грамотно распределить бюджет предприятия.
• Заранее обговорить с инвестором условия сотрудничества.

Даже если требуются небольшие инвестиции в малый бизнес, все равно понадобится приложить множество усилий, и план действий остается тем же. Но стоит подумать, если стоимость проекта не исчисляется миллионами, стоит ли кого-то привлекать, возможно, лучше обойтись своими силами.

Выгодные для инвестирования отрасли сегодня

Те, кто будут вкладывать инвестиции в бизнес, в первую очередь интересуются отраслью, насколько она востребована и перспективна. Выгодным можно считать два вида предприятия, первые – это те, которые окупаются за короткий срок, вторые – длительное время будут приносить высокий и стабильный доход. А лучший проект – это тот, который сочетает в себе оба варианта.

Инвестиции здесь, инвестиции там. Необходимость привлечения сторонних ресурсов в свой проект так или иначе возникает у 90% всех начинающих предпринимателей. Как найти инвестора; каким образом его заинтересовать; что инвестор хочет услышать и увидеть; что он может Вам дать и что, наверняка, за это попросит. На эти и другие вопросы отвечает предлагаемый материал.

Прежде чем начинать поиск кого-то или чего-то, согласитесь, нужно понимать в какой области эффективно вести поиски. Чтобы привлечь инвесторов, а за ними и инвестиции в Ваш проект, важно прояснить, что же эти базовые термины означают.

Итак, инвестиция – это долгосрочное вложение капитала в компании из разных отраслей, предпринимательские проекты, социально-экономические программы или инновационные стартапы. Инвестиции приносят прибыль через значительный срок после вложения.

Соответственно, инвестор – это юридическое или физическое лицо, вкладывающее собственные, заемные или иные привлеченные средства в инвестиционные проекты. Инвестор заинтересован в минимизации риска и в увеличении прибыли.

Виды, группы и задачи инвестиций

В продолжение темы давайте разберемся с некоторыми базовыми положениями. Для чего начинающим предпринимателям нужны инвестиции понять несложно. А вот какие бизнес-задачи стоят в этом случае перед инвесторами понимают далеко не все. Это серьёзная ошибка. Предлагаем её избежать до встречи с инвестором.

В целом инвестиции позволяют капиталистам решать следующие задачи:

Расширение собственной предпринимательской деятельности за счет накопления финансовых и материальных ресурсов.
- Приобретение новых предприятий.
- Диверсификация за счет освоения новых областей бизнеса.

Все инвестиции можно разделить на две основные группы:

Портфельные инвестиции – вложения капитала в группу проектов, например, приобретение ценных бумаг различных предприятий.

Реальные инвестиции – финансовые вложения в конкретный, как правило, долгосрочный проект и обычно связанный с приобретением реальных активов.

Основные виды инвестиций:

Иностранные
- Государственные
- Частные
- Производственные
- Интеллектуальные
- Контролирующие
- Неконтролирующие

Действия по привлечению инвесторов

Как привлечь инвестора и представить ему инвестиционное предложение? Для этого нужно сделать четыре стратегических действия.

Действие первое: выбрать надёжного партнера

Ваша основная цель – привлечь инвестора? Для этого Вы должны четко себе представлять его «портрет». Поэтому начать следует с определения групп адресатов, которых Ваш проект может заинтересовать. Для этого, в свою очередь, нужно понять на какой стадии развития находится Ваш бизнес: зарождения, становления, роста, зрелости или заката (в последний случай здесь рассматриваться, по понятным причинам, не будет). Очевидно, что инвесторы по-разному реагируют на предложение вложить деньги в компании, находящиеся на разных этапах развития.

На стадии зарождения бизнеса в активе предпринимателя, как правило, только идеи, патенты (и то – это редкость!) или единичные образцы продукции. Есть инициаторы проекта, но управленческое звено еще не сформировано, а бизнес-процессы не налажены. Внешними инвесторами на этой стадии могут стать на 90% вероятности только родственники, друзья или частные лица, имеющие опыт работы в данной отрасли и склонные к рискованным, так называемым венчурным, инвестициям.

На стадии становления компания уже наладила выпуск продукции или начала оказывать услуги, однако деятельность ее пока убыточна, бизнес-процессы не отработаны полностью, а команда менеджеров только формируется. Финансировать бизнес на данной стадии могут уже не только друзья и частные лица, но и венчурные фонды.

Уже на этом этапе важно привести в порядок юридическую и финансовую документацию компании. Потенциальному инвестору должна быть понятна корпоративная структура фирмы, ее реальные владельцы, финансовое состояние. Крайне нежелательно, чтобы компания участвовала в судебных разбирательствах относительно ее активов, спорах с государственными органами и т.п. Если планируется привлечение средств для достаточно крупного проекта из-за рубежа, целесообразно перевести бухгалтерскую отчетность на международные стандарты.

На стадии раннего роста компания начинает набирать обороты, занимает определенную нишу и долю рынка и даже может получать незначительную прибыль. Начиная с этой стадии, компания уже представляет серьезный интерес для инвесторов, предлагающих прямое рисковое финансирование – венчурных фондов и фондов прямых инвестиций.

Допустим, уже существует небольшая или средняя компания, которой необходимо расширение имеющегося бизнеса, обновление основных средств или запуск нового проекта из этой же, либо смежной отрасли экономики. При этом сумма требуемых инвестиций сопоставима с текущими оборотами компании. В таком случае целесообразнее всего привлечь инвестиции в виде банковского кредита. При этом предприятие получает инвестиции по приемлемой для него стоимости, полностью сохранив самостоятельность в управлении бизнес-процессами.

На стадии расширения бизнеса возрастают объемы операций, появляется уже стабильная прибыль. Компания занимает устойчивое положение на рынке, бизнес-процессы отлажены и могут быть перенесены на новые проекты и рынки. На этой стадии развития компании интерес к финансированию могут проявить серьёзные инвесторы–юридические лица, то есть фонды, банки и т.п.

При этом, если требуемый объем инвестиций существенно превышает размеры действующего бизнеса, поиск заемных средств может будет хлопотнее. Банки неохотно кредитуют такие проекты и только при наличии достаточного обеспечения и высокой степени проработанности проекта.

Компания, находящаяся в стадии зрелости, – это хорошо управляемая, прибыльная и быстро растущая бизнес-структура, которая, возможно, уже стала одним из лидеров отрасли. В ее активе – высококвалифицированный менеджмент и отработанные бизнес-процессы, бренды, компания крепко занимает свою нишу и обладает серьёзной долей на рынке. На этой стадии компания может заняться публичным размещением акций, которые привлекут внимание институциональных инвесторов (юридические лица), в том числе и пенсионных фондов.

Существенная деталь: компания, которая находится на начальной стадии развития, может иметь при этом другой успешный бизнес. В этом случае она может заинтересовать инвестора и не из «своей» группы. К примеру, если компания открывает свой первый интернет-магазин, но при этом у нее уже есть сеть работающих ресурсов в Интернете, то найти инвестора будет куда легче.

Действие второе: донести предложение грамотно и целевым адресатам

Конечно, лучше всего привлекать инвесторов, которые пересекается с деятельностью Вашего бизнеса – у них изначально будет большая заинтересованность, так как это даст им возможность расширить свой бизнес. Хотя есть примеры и успешных корпораций, работающих на совершенно разных рынках.

Безусловно, проект нуждается в привлекательной «оболочке». Инвестиционное предложение или тот же бизнес-план можно составить самостоятельно, либо заказать его в консалтинговой фирме. Кроме прочего в бизнес-плане, естественно, должна содержаться информация о необходимых инвестициях. Плюс к этому нужно ответить на вопрос: что нового в Вашем предложении, в чем его преимущества? Из этих документов инвестор должен увидеть, что проект является не просто амбициозным, но и реалистичным, а также рентабельным. Следовательно, нужно провести минимальное маркетинговое исследование, помогающее изучить рынок. Средства могут быть разные: от эмпирических знаний до поиска по Интернету.

Также в предложении важно определить аудиторию продукта, тех, кто будет покупателем. Насколько широк рынок для продукта, который Вы предлагаете? Как изобретение, так и новый подход к уже существующему продукту или услуге можно применить для разных аудиторий. Инвесторы естественно интересуются потенциально высокодоходными проектами - как правило, с доход более чем с 20% годовых уже на второй год работы. Иначе они вряд ли они пойдут на риск.

Но прежде чем обращаться к инвестору, необходимо подготовить краткое резюме инвестиционного предложения. Лишь немногие начинающие бизнесмены готовы к контакту с инвесторами и лишь единицы в состоянии подготовить грамотное инвестиционное предложение. Используйте этот фактор как своё конкурентное преимущество.

Важны следующие пункты инвестиционного предложения:

Резюме (Executive Summary).
- История компании и собственность (Company history and Ownership).
- Продукты и/или услуги (Products and/or Services).
- Управленческий и производственный персонал (Management and Labour).
- Описание отрасли, рынка и конкуренции (Industry, Market, and Competitive performance).
- Операции компании (Operations).
- Финансовая история (Financial History).
- Стратегический план (Strategic plan).
- Факторы риска и стратегия снижения рисков (Risks and Risk reduction strategies).
- Прогноз финансового состояния (Financial forecasts).
- Потребность в финансировании (Summary of Financing requirements).
- Правительственная поддержка и законодательство (Government support and Regulations).
- Финансовое предложение (Financial proposal).
- Приложения (Applications).

Большую часть информации из этих пунктов можно найти в бизнес-плане – он ведь у Вас уже есть, верно?

Резюме лучше посылать вместе с детальным инвестиционным предложением – иначе Ваше письмо либо примут за рекламный спам, либо все равно попросят Вас представить конкретные предложения.

Возможные дополнительные материалы и приложения к инвестиционному предложению:

Рекомендательные письма о бизнесе и список с контактной информацией партнеров фирмы.
- Рекомендательные письма по ключевым менеджерам.
- Список специалистов (банкиров, юристов, аудиторов, консультантов и т.п.), с которыми работает Ваша компания, плюс их контактная информация.
- Список основных поставщиков, ранжированный по объему поставок.
- Список основных покупателей, ранжированный по объему покупок.
- Список задолженности (если они есть), ранжированный по объему.
- Список просроченной дебиторской и кредиторской задолженности.
- Список договоров аренды, копии арендных договоров.
- Справка налоговой инспекции о состоянии налоговой задолженности.
- Основные трудовые соглашения.
- Развернутые резюме топ-менеджеров и ключевых сотрудников.

На этом этапе начинающие бизнесмены обычно совершают две ошибки – рассылают резюме или слишком малому, или слишком большому числу потенциальных инвесторов. Как правило, первый раз предприниматель направляет бизнес-предложение одному капиталисту и терпеливо ждет ответа, которого может и не последовать. Под лежачий камень вода не течёт. При этом посылать резюме сотням адресатов тоже малоэффективно, поскольку к массовым рассылкам инвестор, равно как и любой нормальный человек, относится с большим сомнением.

Оптимальный вариант – выбрать не более 10 инвесторов, вкладывающих деньги в отрасль, в которой работает или собирается работать Ваша компания, или в смежные отрасли, и отправить резюме каждому из них. Максимум через неделю стоит позвонить каждому из них и осведомиться, вызвало ли Ваше бизнес-предложение интерес.

Действие третье: тщательно готовьтесь и уверенно проводите переговоры

Итак, Ваше бизнес-предложение заинтересовало инвестора. Вам даже предлагают встретиться для заключения договора. Внимание! В этом случае не стоит сразу впадать в эйфорию. Осведомитесь заранее, в чем суть предложения инвестора, и, если оно существенно отличается от Ваших планов, повремените со встречей несколько дней, чтобы дождаться ответов от других людей, которым Вы посылали резюме.

Если же инвестор предлагает практически то, на что Вы рассчитывали, надо как можно быстрее встречаться и начинать переговоры. Но прежде необходимо заключить письменное соглашение о конфиденциальности, чтобы защитить свою бизнес-идею и избежать огласки конкретных сведений о компании.

Во время первой встречи инвестор будет ждать от Вас краткой устной презентации компании и инвестиционного проекта. Естественно, Вы должны обладать максимально полной информацией по всем интересующим капиталиста вопросам. При этом если Вам не хватает знаний в каких-то областях, можно пригласить специалиста – как из числа сотрудников Вашей компании, так и извне. Участие нескольких человек в первом раунде переговоров вполне допустимо.

Презентация должна быть краткой и энергичной. Помните: сейчас Вы продаете не столько компанию и проект, сколько себя и свою команду. В ходе встречи инвестор будет оценивать Вас как личность и на этой основе составит представление о Вас как о предпринимателе.

Здесь важно учитывать, что, например, частный инвестор – это капиталист, который чаще всего имеет либо работу, либо свой бизнес. Он обладает определенным опытом, и будет помогать в реализации проекта, но соискателю инвестиций нужно иметь команду, состоящую как минимум из двух человек. Если соискатель инвестиций предлагает какой-то новый подход к продукту или услуге, то, как правило, за проектом должен стоять опытный менеджер. Сделайте акцент на данном факте при его наличии.

С точки зрения инвестора наиболее ценными качествами предпринимателя являются честность, способность к достижению результата, энергичность, интеллект, знания и лидерские способности. Понятно, что идеальных людей не бывает, но чем большими из перечисленных параметров Вы обладаете и (что не менее важно!), чем лучше Вы эти качества продемонстрируете, тем успешнее будет результат переговоров.

Ваш оптимизм и легкий юмор будут хорошими помощниками. Рекомендуем настроиться на позитивно-агрессивный лад – и продавать!

Обычно общение с инвестором происходит на презентационных сессиях. Как правило, выступают сразу соискатели по трем-четырем проектам. Важно за 10 минут, отведенных под презентацию, осветить ключевые моменты проекта. Потому что, как правило, после презентации начинаются вопросы. Презентация не должна быть только устной. Лучше подготовить раздаточные материалы и сделать презентацию в программе Power Point.

При этом учитывайте, что многие инвесторы устали от суперпрофессиональных презентаций с большим количеством слайдов. Можно вообще обойтись простыми рисунками и схемами. А лучше всего – вручить инвестору фотографии с изображением продукта или процесса оказания услуг.

6 выражений, которых необходимо избегать не переговорах с инвестором:

- «Моя бизнес-идея – это секрет, поэтому детали я раскрывать пока не буду». Мол, пока инвестор не подпишет что-нибудь или не даст денег – он ничего толком и не узнает. Такой подход закрывает все возможности для совместной работы.
- «Сеть фраз, которые не стоит говорить инвесторам: У меня нет средств на то, чтобы сделать прототип». Согласитесь, если бизнесмен не может самостоятельно начать дело хотя бы на стадии проектировки и первых шагов, то, как он будет управлять большим бизнесом, когда тот вырастет?
- «У нас не всё гладко в команде, среди руководства». После таких слов инвестор делает однозначно неутешительные выводы.
- «Инвестиции нужны на рекламу, чтобы привлечь побольше клиентов, чтобы продавать им рекламу». Это демонстрирует, что бизнес-модель предпринимателя не дееспособна. Бизнесмен хочет продавать рубль за девяносто пять копеек? Как аргумент это не работает.
- «Я только учредитель, сам бизнес вести не буду, а в будущем наймём хорошего управленца». Без комментариев.
- «У меня есть/будут еще несколько проектов». Это даст понять инвестору, что перед ним прожектёрщик, который способен только генерировать идеи.

Будьте готовы к тому, что прежде чем принять даже промежуточное решение, инвестор задаст вам много вопросов, на которые вы должны быть готовы дать чёткий ответ.

Первая встреча может продлиться от одного до двух часов. Во время первого «свидания» инвестор преследует три цели: получить больше информации о бизнесе и бизнес-модели (как Вы зарабатываете/собираетесь зарабатывать деньги); предварительно оценить Вас как потенциального партнёра; уточнить и согласовать основные параметры сделки. Если до обсуждения условий сделки дело не дошло – ответ на Ваше предложение, скорее всего, будет отрицательным. Рекомендуем в данном случае воспринять это как стимул стать лучше.

Действие четвертое: закрепление договоренностей «на бумаге»

Ключевые договорённости по сделке, согласованные на переговорах, должны быть зафиксированы в виде документа, который называют «письмом об обязательствах» (Сommitment Letter) или «условиями сделки» (Term Sheet). Письмо об обязательствах должно содержать все главные условия сделки, выраженные в понятной и однозначно трактуемой форме.

6 основных разделов документа с условиями сделки:

Основные параметры инвестиций (точное описание объема и сроков инвестиций, ограничения на использование средств, а также разъяснение, что произойдёт в случае превышения сроков и т. д.).
- Чёткое описание обеспечения гарантий, страховок в пользу инвестора (если речь идет об использовании кредитных ресурсов) и приобретаемых ценных бумаг (если речь идет о вложении в капитал).
- Условия предоставления инвестиций (участие в управлении компанией, состав, порядок и периодичность их работы; предоставление финансовой и оперативной отчетности; выбор аудитора и порядок аудита; порядок начисления и выплаты дивидендов; участие инвестора в назначении топ-менеджеров и определении размера их вознаграждения и т. п.).
- Обязательства компании, при невыполнении которых условия сделки могут стать недействительными (компания должным образом зарегистрирована, не имеет задолженностей по налогам, представленная финансовая информация должна соответствовать истине, против компании не ведутся судебные процессы, инвестиции будут использованы в соответствии с планом, согласованным с инвестором и т. п.).
- Условия соглашения (срок, в течение которого компания не будет вести переговоров с другими инвесторами, ожидаемый срок закрытия сделки и перевода инвестируемых средств, проверка компании инвестором, начиная от посещения офиса или производства и заканчивая проверкой финансового и правового положения компании).
- Иногда в качестве меры дисциплинарного воздействия на компанию инвесторы выдвигают условие: компания должна открыть депозит в пользу инвестора в размере 1-2% от обязательств по инвестированию. В случае если сделка будет прервана по инициативе инвестора, депозит возвращается компании, если же сделка сорвется по вине компании – депозит переходит инвестору. Аналогичное соглашение может быть достигнуто в отношении затрат на проверку компании с привлечением сторонних специалистов.

Важно понимать, что письмо об обязательствах является деловым, а не юридическим документом – это скорее письмо о намерениях, чем обязательство. И даже если он будет подписан, сделка может не состояться (или быть перенесена) по инициативе любой из сторон. Перенос сроков предполагает новые переговоры, пересмотр и/или дополнение документа.

Мы уже рассматривали вопросы относительно поиска инвестора. Сегодня же продолжаем логический ряд, и уделяем внимание вопросу относительно завоевания внимания инвесторов. Многие думают, что найти «бизнес-ангела» — это залог успеха, 90% пройденного пути. Хочу сразу расставить все точки на «и», и внести ясность в данную ситуацию. Если вы нашли человека, который готов выслушать Вас, готов рассмотреть вариант инвестирования денег в Ваш проект – это хорошо, но самое сложное происходит потом. Вам нужно его заинтересовать, сделать просто шикарную презентацию, представить свой проект во всех ракурсах, буквально влюбить инвестора в свой стартапа за какие-то 10 минут. В одной из своих прошлый статей мы уже рассказывали про , и многим начинающим бизнесменам было б очень полезно прочитать ее.

Сегодня же речь пойдет о том, как привлечь инвестора, что говорить на презентации, как подойти в составлению плана, какие моменты стоит обязательно учесть, а о чем при первой встречи лучше не вспоминать. Данная статья – это пошаговая инструкция, успешное выполнение которой увеличит ваши шансы на получение долгосрочного инвестирования.

Как привлечь инвестора: основывайте реальный бизнес на долго

Совет кажется очевидным – реальный бизнес и на долго. Кто ж делает не так? А оказывается, что очень много молодых стартаперов рассчитывают быстро получить прибыль, вскочить до небес, но при этом совершенно не видят свою компанию через 3-5, а то и 7 лет. Один простой вопрос: «Какой будет ваша компания через 10 лет?», способен привести в ступор 99% начинающих бизнесменов. Какие там 10 лет, если планы не продумывались более чем на 1 год.

Запомните, что инвесторы будут вкладывать свои деньги только в долгосрочные перспективы, в проекты которые окупившись еще десяток лет будут работать стабильно, с перспективой развития и завоевания новых рынков.

Как привлечь инвестора: хорошая команда

Чтоб привлечь инвестора, вы обязательно должны иметь отличную, высококлассную команду. Не стоит скрывать своих партнеров, открывайте все козыри, показывайте насколько вы хороши, с чем работали, каких успехов каждый из вас достиг. Обязательно объясните почему именно этому человеку поручена определенная функция, чем он лучше других.

В общем, представьте, что вы на рынке и продаете себя, при этом не проста продаете, а стараетесь получить максимальную выгоду. Инвестор должен понимать в чьих руках будут его деньги, от кого будет зависеть развитие компании и будущая прибыль.
Если есть звено, которое вы хотите усилить, знаете человека способного это сделать, но он работает в другой компании, то скажите инвестору об этом, намекните, что потребуются дополнительные средства, но именно этот человек способен ускорить выход компании на новый уровень.

Как привлечь инвестора: Хорошая презентация

Презентация – это то, что обязательно должно быть при встречи с инвестором. Большой проектор, продуманные слайды, максимум информации, минимум текста. В начале статьи мы уже отмечали, что ранее рассматривали секреты презентаций от компании Apple. Почерпните информацию из этой статьи. Поверьте, что она просто бесценна, и если вы сможете хоть на 10% овладеть техникой презентаций от Apple, то успех Вам гарантирован в 99 случаях из 100.

Цель презентации – дать понять инвестору с чем он имеет дело. Максимум 10 минут выступления, научитесь концентрировать внимание человека на нужных Вам вещах, минимум терминологии и сложных к пониманию слов. Что хочет видеть инвестор? Цифры, перспективы проекта, и то, с кем он будет работать. Дайте это ему.
Еще один важный совет – не будьте самоуверенны. Тренируйтесь, прорабатывайте каждую деталь презентации, каждое движение и слово. Вы должны быть уверенны, чувствовать себя так, как будто уже все получилось. Легко, не принужденно, с чувством будущего успеха.

Как привлечь инвестора: положительная динамика

Перед презентаций задайте себе вопрос: «А для чего в нас хотят вложить деньги?» , и тогда вы найдете самый главный ответ – прибыль. Инвестора мало что интересует, в большинстве случаев он хочет получить прибыль, хочет быть уверенным в том, что его вложения окупятся и будут приносить стабильный, хороший доход. Если у Вас уже работающий проект, вы ищете финансовое стимулирования для выхода на новые рынки, или же увеличения объема продаж, то все, что нужно сделать – это показать положительную динамику роста прибыли за последний год.
Возможно инвестор имеет сомнения, то как только он увидит, что проект успешный, что ему лишь не хватает небольшого вложения для того, чтоб сделать огромный шаг вперед, поверьте, все сомнения улетучатся. Гарантия окупаемости и прибыли – вот основа инвестирования.

Как привлечь инвестора: чистота бизнеса

Инвестор должен быть уверен в том, что его вложения в безопасности, что с бизнесом ничего не случится. Никаких судебных процессов, махинаций, нарушений законов, регистраций на подставных лиц и т.д. Бизнес должен быть максимально чистым, без единой изъяны. Только в этом случае вы можете претендовать на вложение. Поверьте, что ваш проект будет десяток раз проверятся со всем сторон, вдоль и поперек. Инвесторы общаются между собой, и если вы один раз кого-то попробуете обмануть, то не ждите лояльности от других. С большой долей вероятности они уже будут знать о рисках работы с вами и вашей компанией.

Как привлечь инвестора: правдивая информация

Ничего не скрывайте от инвестора. Даже если вы понимаете, что данная информация может повлиять на перспективу инвестирования, то все равно говорить как есть. Хуже все скрыть какие-то риски, а потом огорчать инвестора плохими новостями. Знайте, вы играете не в компьютерную игру, где можно сохраниться и начать заново. Тут все серьезно, право на ошибку есть, но только в том случае, если возможность такой ошибки была просчитана заранее.

Как привлечь инвестора: обозначьте конкурента

Многим кажется, что если нет конкуренции, то это хорошо, об этом нужно говорить. С одной стороны да, отсутствие конкуренции облегчает Вам жизнь, но с другой возникает вопрос, а почему ее нет? Возможно выбранная ниша не интересна никому, возможно она неприбыльна или там существуют множество рисков? Если у меня возникают такие вопросы, то у инвесторов они будут 100%. Вы обязательно должны обозначить конкурента, ведь борьба стимулирует развитие, развивает дух соперничества, заставляет бороться и каждый день быть лучше, на шаг впереди оппонента.

Как привлечь инвестора: не лгите в цифрах

Очень часто молодые бизнесмены стараются завысить цифры по прибыли, или занизить потенциальные расходы. Поймите, что строить деловые отношения на лжи – это утопия. Рано или поздно, а скорее всего рано, все выплывет наружу. Расходы, как впрочем и доходы, будут видны в отчетах, их не скрыть. По этому, еще раз пересмотрите свои цифры, хорошенько все обдумайте. Главное быть уверенным в себе и своей кампании.

Как привлечь инвестора: будьте готовы к хитрым вопросам

Ни одна презентация ни пройдет без вопросов со стороны инвестора. Они будут разные, от простых о вашей компании, команде, перспективах, до каверзных, на которые существует только один правильный ответ, а точнее такой, который хочет услышать инвестор. Конечно, всех вопросов не написать, ко всему не подготовится. Главное понимать, что вы не должны теряться. Уверенно чувствуйте себя, знайте о чем говорите, спокойно, размеренно, плавно и внятно объясняйте свою позицию.

Например, часто любят задавать вопросы конкретно о вашей роли в компании: «Вы видите себя на должности руководителя компании долгое время?» Или же вопросы относительно перспектив проекта: «В чем ликвидность вашего стартапа?»
Варианты могут быть разные, но лучше всего на первый вопрос ответить: «Моя цель – строить и развивать компанию в долгосрочной перспективе. Если в интересах компании будет мой уход с поста руководителя, то я без проблем это сделаю».
На второй вопрос тоже можно дать очень правильный ответ: «Если честно, то о ликвидности мы мало задумываемся. Целью команды является строительство мощного лидера, который будет качественно выделятся среди конкурентов. Уверен, что тогда и ликвидность будет.»

Как привлечь инвестора: перевыполните обещанное

Я уже говорил о том, что не стоит завышать цифры и ожидания. Лучше даже немного их занизить, а потом приятно удивить тем, что определенный этап завершили быстрее. Раньше вышли на новый уровень, раньше захватили смешные сферы, раньше начали полностью окупать затраты. Единственно, что не стоит делать раньше – тратить все инвестируемые в Вам деньги.

Очень часто причиной, по которой организация собственного предприятия так и остается лишь проектом, становится отсутствие необходимых средств. Неплохим вариантом решения данной проблемы может стать поиск заинтересованного лица, которое могло бы также вложить деньги в новое начинание. Как привлечь инвестора в свой бизнес, полезно знать даже тем, кто уже добился определенных успехов в предпринимательстве.

Алгоритм привлечения инвестора

Приступая к процессу поиска финансового мецената, следует отдавать себе отчет, что инвестор – это тот человек, который уже заработал свои капиталы и который теперь желает их сохранить и приумножить. Для этого он и выбирает путь вложения денег в перспективный проект. Алгоритм поиска такого лица мы и приводим ниже.

Выбираем тип инвестора

Для начала необходимо решить, какие именно спонсоры необходимы конкретно для вашего проекта. Поскольку интерес их вызывают проекты различного порядка, то и деньги вкладывать в первое, что подвернется, они, конечно же, не готовы.

Условно всех инвесторов можно разделить на две группы:

• финансовые – те, которые рассчитывают на непродолжительное сотрудничество, и целью которых является увеличение собственного капитала;
• стратегические – в планы которых входит установление контроля над компанией посредством приобретения основного пакета акций.

Кроме того, все они могут являться как лицами частными, так и представлять крупные компании. Они могут находиться как за рубежом, так и в пределах родины. Именно поэтому важным моментом является выяснить не только, как найти инвестора для бизнеса, но и какому именно спонсору ваше предприятие будет интересно.

Правильный выбор помогут сделать ответы на такие вопросы:

1. Сколько денег требуется для вашего проекта?
2. Какой процент вы готовы отдать вкладчику?
3. Сколько потребуется времени, чтобы его деньги начали приносить прибыль?

Если дать четких разъяснений по данным вопросам вы пока не можете, значит, время встречаться с «бизнес-ангелом» еще не наступило.

Повлиять на выбор может и такой фактор, как и стадия развития вашего бизнеса.

Совершенно понятно, что в связи с этим реакция может быть совершенно разная:

• этап зарождения предприятия – в этот момент вы располагает исключительно патентами, идеями или единичными образцами выпускаемой продукции. Бизнес-процессы еще не выстроены, управленческое звено не сформировано. Исходя из этого, самыми вероятными вашими спонсорами могут стать родственники, друзья, близкие знакомые. Инвестиции в бизнес с нуля могут сделать и рискованные личности, которые уже имеют опыт работы с предприятиями такого типа;
• этап становления – выпуск продукции уже налажен, услуги оказываются, но деятельность пока не приносит прибыль. При условии наличия приведенных в порядок финансовых и юридических документов можно привлечь различные венчурные фонды;
• стадия расширения – для нее уже характерно стабильное получение прибыли, а потому вполне по силам привлечь в качестве инвесторов банки, фонды, крупные холдинги.

Чем стабильнее предприятие, тем больше шансов привлечь самых платежеспособных вкладчиков.

Составляем предложение

Безусловно, любой проект необходимо облечь в нужную, привлекательную оболочку, в качестве которой выступает бизнес-план. Составить его можно самостоятельно или с помощью специалистов. Из представленного документа инвестор должен увидеть, что заявленный вами проект не просто амбициозный, но и рентабельный и реалистичный.

Непременно следует обозначить и аудиторию, для которой вы данный проект разрабатываете, определить, насколько широким является рынок для вашей продукции или услуги.

Составьте краткое резюме на основе бизнес-плана и разошлите его выбранным спонсорам. Лучше всего, если их будет порядка 10. Через неделю после отправки прозвоните каждому из них и поинтересуйтесь предварительными результатами.

Переговоры

Привлечение инвестиций в бизнес напрямую будет зависеть от удачно проведенных переговоров. К ним нужно готовиться заранее. Но прежде чем праздновать победу по поводу того, что ваш проект вызвал интерес, поинтересуйтесь, какое именно предложение готов вам сделать заинтересовавшийся инвестор. Если оно разительно отличается от того, что представили вы, отложите встречу до тех пор, пока не дождетесь решений других лиц, которым вы разослали резюме.

Если же предложение совпадает с вашим, не раздумывая отправляйтесь на переговоры. На первой встрече от вас будут ждать презентацию. Будет совсем не лишним привлечь для участия в ней узких специалистов, которые компетентно объяснят все тонкости проекта. Финалом удачной презентации и небольшого периода обдумывания станет момент подписания контракта.

В качестве рекомендации могут пригодиться советы опытных бизнесменов, для которых привлечение инвесторов в бизнес – уже пройденный этап.

1. Регулярно посещайте места, где собираются лица, желающие вложить средства в выгодное предприятие.
2. Не переусердствуйте с документацией. Список бумаг, которые требуют инвестфонды, довольно внушительный. Но на первом этапе, как уже говорилось, достаточно обычной презентации.
3. Соберите команду профессионалов, которые горят одной идеей, готовы к преодолению трудностей и неизвестности. Опыт показывает, что именно этот фактор оказывает немаловажное влияние на принятие решения.
4. Не бойтесь представлять свою идею спонсорам. Тайна, покрытая мраком, из-за вашей боязни, что проект может реализовать кто-то другой, не вызовет ни малейшего отклика в душе финансовых благодетелей.
5. Не посягайте на все и сразу. Предложите инвестору несколько вариантов развития вашего бизнеса.
6. Грамотно обоснуйте преимущества конкретно вашего продукта. Если его повторить сможет любой другой стартапер, это значит, что никакого преимущества у вас нет.

Чтобы ваш проект получил должное финансирование, первостепенной вашей задачей является сделать интересную для вас идею такой же интересной для инвестора.

Где взять деньги на бизнес, когда их нет: Видео

Для запуска проекта нам было необходимо $ 200 000–300 000. На первых порах мы обходились собственными силами, вкладывая в основном интеллектуальные ресурсы. Живых денег практически не вносили - ограничились буквально несколькими тысячами долларов. Но в какой-то момент мы были вынуждены искать инвестора.

Аскар Рахимбердиев,

генеральный директор, «МойCклад»

В этой статье вы прочитате:

• Как привлечь инвесторов в компанию
• Как правильно выбрать источник финансирования

На каждом из этапов роста (таблица ) бизнесу может понадобиться выбор источника финансирования. Мы задавались вопросом «Как привлечь инвесторов?», когда еще не было компании, а была некая идея, бета-версия проекта. Наш продукт - облачный b2b-сервис для управления торговлей. Мы предлагаем другим компаниям размещать на нашем сервисе свои клиентские базы, управлять номенклатурой и остатками товара, создавать и печатать первичные документы, вести управленческий учет, анализировать результаты деятельности - другими словами, систематизировать и хранить конфиденциальную коммерческую информацию. Клиент должен понимать, кому он доверяет ценные сведения и насколько надежен данный ресурс. А чтобы сервис работал без сбоев, нужны деньги, и немалые. Деньги, которые принесет клиент. Получается замкнутый круг: чтобы привести первого клиента, нужны деньги, а чтобы получить деньги, нужны клиенты.

Таблица. Инвестиции для компаний на разных жизненных циклах

Срочно проверьте своих партнеров!

Вы знаете, что налоговики при проверке могут цепляться к любому подозрительному факту о контрагенте ? Поэтому очень важно проверять тех, с кем Вы работаете. Сегодня, Вы можете бесплатно получить информацию о прошедших проверках Вашего партнера, а главное получить перечень выявленных нарушений!

Стадия развития	Отличительные черты	Инвесторы
Бета-версия проекта	В активе только идеи и образец продукции, управленческое звено не сформировано, бизнес-процессы не налажены	Родственники, друзья или частные инвесторы, предлагающие венчурные инвестиции (бизнес-ангелы). Государственные программы по поддержке инновационных продуктов
Стартап	Налажены бизнес-процессы, но компания не приносит прибыли, команда находится на стадии формирования	Частные инвесторы или венчурные фонды. Иностранные инвесторы
Начальный рост	Компания набирает обороты, занимает нишу на рынке, получает незначительную прибыль	Венчурные фонды и фонды прямых инвестиций. Банковский кредит
Расширение бизнеса	Появляется стабильная прибыль, компания занимает устойчивое положение на рынке, бизнес-процессы отлажены	Венчурные фонды, иностранные инвесторы, государственные фонды и банки
Зрелость компании	Хорошо управляемая, прибыльная и быстрорастущая бизнес-структура - возможно, один из лидеров отрасли. В активе - высококвалифицированный менеджмент и отработанные бизнес-процессы, бренды. Обладает серьезной долей на рынке	На этой стадии компании могут публично размещать информацию о продаже акций для соответствующего партнера. Институциональные инвесторы. Банки. Пенсионный фонд

Инвестор или сами

Я вижу два пути развития компании. Один из них, бутстраппинг (глоссарий), - более консервативный, но и менее рискованный способ. Компаниям, которые не нацелены на стремительный рост, а предпочитают статичное существование на рынке с достаточной для жизни прибылью, такой путь вполне подходит.

Существует и противоположная модель. Классический пример - интернет-ресурс Sapato.ru. Владельцы получили от источника финансирования компании несколько десятков миллионов долларов, закупили большое количество обуви, сделали дорогую рекламу. Идея проста: инвестировав крупную сумму в раскрутку и закупку товаров, максимально вырастить бизнес и продать его через два года.

Глоссарий

Инвестиции - долгосрочные вложения капитала в экономику с целью получения прибыли.

Инвестор - лицо или организация (в том числе компания, государство и т. д.), совершающие связанные с риском вложения капитала, направленные на последующее получение прибыли (инвестиции).

Иностранный инвестор - иностранное физическое или юридическое лицо, государство, международная организация, правомочные осуществлять инвестиции в соответствии с законодательством страны своего местонахождения.

Институциональный инвестор - юридическое лицо, активно вкладывающее средства в акции и другие финансовые инструменты. Институциональными инвесторами являются страховые компании, пенсионные фонды, инвестиционные компании, взаимные и благотворительные фонды.

Венчурные инвестиции - долгосрочное вложение частного капитала в перспективный инновационный бизнес, который не имеет доступа к фондовому рынку. Как правило, венчурный инвестор становится совладельцем будущей компании.

Бутстраппинг - организация своего бизнеса при очень незначительном финансировании извне или при полном его отсутствии. Преимущества - быстрый способ организовать свой бизнес с минимальными финансовыми рисками (бутстраппер по определению не владеет крупными суммами).

Мультипликатор - числовой коэффициент, показывающий, во сколько раз сумма прироста / сокращения национального продукта, дохода или денежного обращения превышает инициирующую такое изменение сумму инвестиций, правительственных расходов, налоговых отчислений.

Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) - это форма коллективного инвестирования, при которой средства множества вкладчиков инвестируются профессиональным управляющим в ценные бумаги для получения прироста. Доходы и основной капитал не принадлежат управляющей компании, а являются собственностью владельцев паев. Управляющая компания взимает лишь фиксированный процент от среднегодового размера активов фонда.

Прямые инвестиции - непосредственные капитальные вложения в производство: покупка, организация или расширение компании. К прямым инвестициям также относят операции, связанные с установлением контроля над компанией.

Как привлечь инвесторов

Рассмотрим основные виды источников финансирования. Начинающий бизнес могут кредитовать банки, инвесторы или государство. Мы рассматривали все варианты. Банковский кредит обязывает компанию иметь стабильный доход или, если это стартап, сразу выходить на некий уровень, чтобы регулярно отчислять проценты. IT-компания быстро растет и дорожает, но не зарабатывает достаточного количества живых денег, чтобы вернуть их банку. Поэтому такой способ получения средств нам изначально не подходил.

Государственные программы, которые я изучил, были рассчитаны в основном на производственные компании. Государство предоставляло деньги под конкретную задачу. Основная часть финансирования должна была идти на налаживание производственных процессов, закупку материала и логистику. На оплату труда начинающая компания выделяла собственные средства. В IT такая схема не работает. У нас, например, первое время 80 % всех денег шло на заработную плату и связанные с ней налоги. Сейчас, насколько мне известно, условия изменились, стали более гибкими.

Напомню, это был 2007 год, тема стартапов была еще не так развита. Мероприятий, которые собирали инвесторов и давали нужную информацию, тоже было не найти. Выбор источника финансирования был непрост. Я знал всего о нескольких фондах, которые занимались прямыми инвестициями. Но, как оказалось, им были интересны не стартапы, а компании, которые уже вышли на рынок и приносили стабильный доход.

В поисках ответа на вопрос «Как привлечь инвесторов?» нашелся иностранный фонд, который хотел бы вложить деньги в российский проект. Это оказалась компания Ambient Sound Investment, основанная четырьмя инженерами - создателями программы Skype. Мало кто знает, что изначально Skype была разработана в Эстонии, потом ее купил eBay. Получив приличную сумму от продажи сервиса, основатели решили не создавать новые продукты, а заняться инвестициями в высокотехнологичные компании. Я узнал, что им было бы интересно вложиться в российский бизнес, и отправил (естественно, по Skype) предложение, где представил бизнес-план с указанием объема рынка, размера предполагаемой прибыли и перспектив роста и назвал конкретную сумму, которую хотел от них получить. Через некоторое время меня пригласили на переговоры в Эстонию.

Существует несколько профессиональных сообществ, где инвесторы и начинающие бизнесмены могут разместить свои предложения. Одни из наиболее крупных инвестиционных площадок - Farminers.com и StartupPoint.

Вероятность участия инвестора в бизнесе

Надо сказать, инвесторы бывают разные. У нашей компании было два инвестора: один из них приобрел долю в компании, а второй является нашим партнером. В первом случае Ambient вложила $ 200 000 в обмен на долю в бизнесе 30 %. Приобретая долю в компании, инвестор рассчитывает через некоторое время (год, два, десять) продать ее как можно дороже. Если бизнес будет успешно расти и развиваться, через несколько лет за вложенные несколько сотен тысяч долларов инвестор может получить несколько миллионов. И это вполне нормально. Часто компании проводят несколько раундов финансирования, и на каждом этапе общая доля инвесторов (их может быть несколько) увеличивается. Но здесь ситуация неоднозначная. Может случиться так, что в определенный момент доля основателей станет очень небольшой. Тогда бизнес может пойти на спад - основатели начнут чувствовать себя наемными сотрудниками. Это уже психологический момент, и эту грань нужно четко чувствовать как инвесторам, так и основателям. Я бы не советовал выбирать такую схему.

• Развитие дистрибуции: как вести бизнес в современных условиях

Второй вариант - так называемые стратегические инвесторы. Они приобретают крупный пакет акций с тем, чтобы участвовать в управлении или получить контроль над компанией, действующей в той же (или близкой) сфере бизнеса, что и они сами. Обычно приобретаемая организация нацелена на разработку новых направлений в бизнесе или расширение. Стратегические инвесторы - это крупные компании, лидеры рынка. Нами в 2010 году заинтересовалась компания 1С - по сути, наш прямой конкурент. Интерес был вызван тем, что они хотят развивать направление облачных решений, так что мы для них интересны как партнеры с опытом и наработанной базой.

Оценка доли инвестора в компании

Доля инвестора в создаваемой компании обычно складывается из двух параметров - размера источника финансирования компании и оценочной стоимости компании после вложения средств. При анализе оценочной стоимости учитываются риски, связанные с разработкой продукта, профессионализмом команды, необходимостью привлечения дополнительного продукта и т. д. Для определения объема финансирования на текущем этапе (раунде) требуется детальный анализ бюджета компании и факторов, необходимых для ее успешного роста.

IT-компанию, которая уже вышла на рынок, можно оценить по годовой выручке, которая умножается на определенный мультипликатор. Коэффициент для каждой отрасли свой и зависит от многих показателей. Эта тема заслуживает отдельной статьи. Кроме того, на западном рынке уже существует обширная статистика, которая поможет определить мультипликатор.

В нашем случае Ambient запросила 30 % акций компании. На тот момент у меня не было опыта оценки стоимости компании и, соответственно, процента участия инвестора в бизнесе, поэтому мы согласились на эти условия. Мы исходили из того, что инвестиций должно быть достаточно для роста компании до определенного уровня, а кроме того, у нас останется возможность в дальнейшем обменять часть своей доли на следующем раунде инвестиций.

Подписание соглашений

Первые переговоры прошли в октябре, а уже в декабре мы подписали так называемый term sheet - соглашение, которое не было заверено юристами и в принципе ни к чему не обязывало. В нем мы прописали объем инвестиций, долю инвестора в компании и наши действия по развитию бизнеса. На следующем этапе был разработан второй документ - соглашение участников, где подробно расписывались детали сотрудничества. Его составляли уже юристы. Соглашение подписали в декабре - в феврале мы должны были получить деньги. Но все оказалось не так просто.

Получение денег

Соглашение мы подписали в декабре, а деньги получили только в мае. Попыток перевести средства от нашего инвестора было две.

Первая - через взнос в уставный капитал. В этом способе есть не всем известная тонкость. В обычной российской компании минимальный уставный капитал равен 10 000 руб. Инвестор, вкладывая деньги в стартап (например, $ 1 млн), хочет получить гарантии в качестве доли компании. Но если исходить из 10 000 руб., его доля будет равна 99,999 %, то есть значительно больше, чем указано в инвестиционном соглашении. Есть лазейка, причем законная. В уставном капитале существует понятие номинальной и фактической стоимости вклада в уставный капитал. В документе для налоговой можно указать долю инвестора исходя из номинальной стоимости - она будет равна, например, 100 руб. (9 % в компании), но фактически инвестор перечисляет реальную сумму - $ 1 млн. Об этом мало кто знает, хотя это вполне законно.

При попытке провести инвестиции этим способом мы получили отказ от налоговой. Оказалось, что, если взнос в уставный капитал проводится в долларах, такая возможность должна быть явно прописана в уставе, чего в нашем случае не было.

• Последствия введения санкций: как чувствует себя российский бизнес сегодня

Тогда мы попробовали другой путь - конвертируемый заем. Кстати сказать, эта процедура более безопасна для инвестора. Он выдает средства, и в соглашении о займе прописывается, что в течение такогото срока инвестор может потребовать вернуть вложенные в стартап средства либо долю в компании. Но для ООО, в котором отсутствует понятие акций, эта схема не очень хорошо работает: при погашении займа в компании появляется внереализационная прибыль, а это лишние налоги.

В общем, промучившись несколько месяцев, мы неожиданно выяснили, что эстонцы могут перевести средства в рублевом эквиваленте. И в мае мы смогли получить живые деньги.

Аскар Рахимбердиев окончил Московский авиационный институт. До старта собственного проекта отвечал за разработку SaaS-решений для заказчиков компании Aspect Enterprise Solution, а также руководил проектами в компании Auriga.

«МойСклад» - интернет-сервис управления торговлей и складского учета, предназначенный для автоматизации малого и среднего бизнеса. Входит в число лидеров российского рынка SaaS-приложений. Официальный сайт- www.moysklad.ru